Swell Investing Review - Socialt Ansvarig Investering Med Nackdelar

I 2016 släppte Gianni Kovacevic Min elektriker driver en Porsche? Investera i ökningen av den nya utgiftsklassen. Det är en investerande allegori som visar hur vardagliga investerare kan dra nytta av makroekonomiska teman.

Det är en kraftfull investeringsberättelse, men det var tufft för mig att översätta historien till handling.

Idag är den typen av investeringar lättare. Swell Investing är ett investmentbolag som hjälper investerare att dra nytta av meta-narrativa investeringar. De har identifierat sex positiva framtida investerande teman. Dessa teman formar deras inställning till att skapa investeringsportföljer. Men avkastning är inte det enda som driver investeringsstrategin för Swell. De är beroende av bäst i klassen socialt ansvarsfulla investeringsmetoder för att rikta investerare dollar.

Är Swell Invest det rätta valet för din investeringsportfölj? Här är vad du behöver veta.

Svälla Investing Basics

Swell Investing är det nyaste nya barnet i blocket när det gäller "Robo-rådgivare". De är ett litet företag (cirka 7 miljoner dollar under ledning) med stora ambitioner att ge ett bättre investeringsalternativ till personer som bryr sig om var deras pengar går.

Just nu hjälper Swell investerare att investera i sex investeringstema:

• Grön teknik
• Förnybar energi
• Nollavfall
• Rent vatten
• Sund livsstil
• Sjukdomsutrotning

Svälla investerare egna enskilda aktier (inte aktier i ETF eller ömsesidiga fonder), och de flesta aktier är små eller medelhöga, amerikanska baserade aktier. Eftersom investerare äger aktier, kommer de inte att betala utgiftskvoter varje år.

Swell investerare betalar emellertid en årlig förvaltningsavgift. Avgifter på svällningskonton är 0,75%. Investerare kommer inte att medföra handelskostnader, även om Swell kommer att köpa och sälja aktier på dina vägnar varje kvartal. Swell följer en fiduciary standard vilket innebär att de måste agera i ditt bästa intresse. Svällningsinvesteringsminimum är $ 500.

Nackdelar att svälla investeringar

Investerare som vill investera i positiva framtidsorienterade företag kan känna sig drabbade av Swells socialt ansvarsfulla investeringsstrategi. Men innan du öppnar ett konto är det viktigt att förstå nackdelar med Swell Investing.

Viktigast bör Swell investerare spänna upp för en vildtur. Just nu är Swell investerare starkt koncentrerade i småföretag, amerikanska baserade aktier. Vad betyder det? Du är mycket sannolikt att se vilda svängningar i värderingar. Om du är den typ som gör pappersförluster till verkliga förluster, är Swell ett dåligt val för dig.

En annan oro är skattemässiga hänsyn till räkenskaperna. Tyvärr är det här en stor svaghet för Swell. Deras plattform kommer att spåra kapitalförluster, men deras algoritmer är inte särskilt skattevänliga - det finns inget omnämnande av en skatteförlustsskördstrategi som Betterment. Investerare kan drabbas av både korta och långsiktiga realisationsvinster från Swells kvartalsvisa ombalanseringsstrategi. När du kombinerar skatterna med administrationsavgiften på 0,75% blir Swell ett mycket dyrt investeringsval.

Notera: Från och med 8/30 började de erbjuda IRA.

Slutligen har Swell investerare inte kontroll över sina investeringar. Swell väljer lagren (med hjälp av deras algoritmer), och de väljer investerande teman. Investerare väljer att följa med eller inte. För vissa investerare är detta en fördel, men många investerare vill känna att de har kontroll över sina investeringar.

Fördelar att svälla investeringar

En av Swells största prestationer skapar en övertygande vision för socialt ansvariga investerare. De fokuserar på att välja företag som bygger en positiv framtid för alla. Eftersom dessa företag ger värde till världen bör investerarna se att värdet på sina investeringsportföljer börjar öka.

En annan fördel med Swell är att deras portföljer inte genereras av stockplockare. De använder algoritmer som är utformade för att fånga bäst i socialt ansvariga företag. Swell använder objektiv data, så investerare kan känna sig trygga att investeringsvalen speglar positiva investeringar.

Slutligen har Swell en enkel, lättförståelig avgiftsstruktur. Medan en 0,75% förvaltningsavgift är dyr, är det ett bra värde för socialt ansvariga investerare.

Slutliga tankar på svälla investeringar

Swells stora förspänning mot småkapitalstockar gör det svårt för mig att rekommendera det för alla dina investeringar. Men om du är intresserad av socialt ansvarlig investeringar är Swell ett utmärkt val för en investering efter skatt.

Men om du inte är riktigt driven av socialt ansvarlig investering, är det svårt att rekommendera Swell över mer traditionella robo-rådgivare som Betterment.

Över tiden förväntar jag mig att Swell kommer att lägga till ökad funktionalitet, ökade diversifieringsalternativ och pensionskonton till deras mix. När Swell lägger till dessa funktioner tror jag att det blir rådgivaren att slå för socialt ansvariga investerare.

Kolla in Swell Investing här.

Vad är dina tankar om Swell Investing och socialt ansvarlig investeringar i allmänhet?

Swell Investing Review

• Kommissionen och avgifter - 80
• Kundtjänst - 90
• Användarvänlighet - 80
• Verktyg och resurser - 70
• Investeringsalternativ - 40
• Specialitetstjänster - 50

68

Sammanfattning

Swell Investing är det nyaste barnet i blocket när det gäller robo-rådgivare. Det är en robo-rådgivare som fokuserar på socialt ansvariga och effektiva investeratrender, men har några stora nackdelar.