Vad Record 1,175-punkten Dow Jones Drop Really Means (Hint: Inte mycket)

Igår sjönk Dow Jones med en rekord på 1.175 poäng. Usch.

Om du har kontrollerat dina 401 (k) eller andra investeringar under de senaste månaderna och giggling när de höjde sig uppåt är denna plötsliga händelse chockerande.

Vad ska du göra? Är det dags att sälja? Gå ut medan fået är fortfarande bra? Vad betyder detta för dig och din ekonomiska framtid?

Ärligt talat, inte mycket. Åtminstone inte än. Aktiemarknaden gör bara sin sak.

Dow Jones Big Picture

Dow Jones industrins genomsnitt har varit en vildtur i år. Det var inte så länge sedan (1 augusti 2017, att vara exakt) att det stängd vid 22 000 för första gången i historien. Sedan dess har den fortsatt att klättra.

Tack vare aktiemarknadens fortsatta tillväxt har vi blivit vana vid att se våra egna portföljer stiga och stiga. Så när du ser ett fall på 1 175, ja, det är lite av en chock.

Men innan du träffar panikknappen, överväga dessa saker.

• Dow stängde måndagen kl 24.345,75 poäng. Ja, det är lägre än det har varit nyligen, men det numret verkade otänkbart högt för några månader sedan.

• Om du planerar för pension eller någon annan långsiktig investering, har du inte råd att missa över kortfristiga fluktuationer på aktiemarknaden. De flesta långsiktiga investerare är bäst av att helt enkelt vänta på det.

• Medan Dow sjönk med 4,6% på måndag, och att antalet var nära 10% under januari månad, är det inget jämfört med 22,6% fallet på Black Monday, 19 oktober 1987.

Jaime Quiros, en certifierad finansiell planerare hos FBB Capital Partners, berättade för CNN Money att "detta är bara ett naturligt andetag på marknaden. Vi väntade en korrigering under hela 2017, vi förväntade oss att det skulle ta andan. Hur djupt det är, vet vi bara inte. "

Medan det låter läskigt att höra att vi bara hade den största punktnedgången i Dow Jones-historien är det viktigt att överväga sammanhanget. Ju högre Dow Jones-talet är desto större blir upp- och nedgångarna med poängvärdet.

Om du vill spela jämförelsespelet, fokusera på procenten mellan nu och de episka fallen i åren tidigare. Ta sedan ett andetag av dig själv och lita på att marknaden ska rätta sig själv.

Tyler Omoth är en senior författare på The Penny Hoarder som älskar att njuta av solen och hitta kreativa sätt att hjälpa andra. Fånga honom på Twitter på @Tyomoth.