T. Rowe pris granskning 💲💲💲

T. Rowe Price är ett av världens största investeringsmäklareföretag och har investeringskunder i 43 länder runt om i världen. Företaget grundades 1937 och har mer än 6000 intresseföretag och har 776,6 miljarder dollar i förvaltat kapital.

T. Rowe Price är kanske mest känt för sina fonder. De erbjuder 126 fria fonder, inklusive 54 aktiefonder, 34 obligationsfonder, 34 tillgångstilldelningsfonder, 25 måldatumsmedel och 8 penningmarknadsfonder. Viktigare är att bolaget hävdar att över 85% av sina fonder slår sina 10-åriga Lipper-medel (per 9/30/16).

Varje kund har tillgång till dedikerade investeringsspecialister, som är en kompletterande vägledningstjänst. Investeringsspecialister kommer att arbeta nära dig med att identifiera dina finansiella mål och granska din nuvarande investeringsstrategi. De är erfarna investeringsproffs som kan hjälpa dig med olika investeringsbehov som inkluderar portföljbedömning och omfördelning, fondför jämförelse och urval, kontoöverlåtelser och IRA.

Öppnar ett konto med T. Rowe Price

Öppna ett konto med T. Rowe Price använder en fyra stegs process:

Steg 1: Skapa din profil och välj kontotyp - Du anger din adress och kontaktinformation och väljer sedan den kontotyp du vill ha.
Steg 2: Välj investeringstyper - Du väljer en lista över fonder. Du får också undersöka fonder innan du påbörjar processen.
Steg 3: Fastställ finansiering - För att göra det möjligt för dig att investera elektroniskt, levererar du ditt personliga bankkontonummer och bankens rutningsnummer. Du måste också svara på några frågor för att verifiera din identitet. Men om du föredrar kan du också skicka en check för att finansiera ditt konto.
Steg 4: Granska och skicka in - Här skapar du ett användarnamn och ett lösenord som gör att du kan se ditt konto omedelbart.

När ditt konto har upprättats kan du sedan använda tjänsten Automatic Asset Builder (AAB) för att göra månatliga avgifter på så lite som $ 100 per transaktion, efter att ha öppnat ett konto är det minst nöjda (se minsta minsta information nedan).

T. Rowe Pris Funktioner och fördelar

Här är bara en sammanfattning av några av de mer betydande funktionerna och fördelarna som erbjuds av T. Rowe Pris:

Tillgängliga kontotyper. Du har val av två kontotyper, T. Rowe Price Mutual Funds och T. Rowe Price Brokerage. T. Rowe Price Mutual Funds är specifikt för att hålla T. Rowe Price-fonder, medan T. Rowe Price Brokerage-kontot kan hålla alla typer av investeringar.

T. Rowe Price erbjuder både individuella och gemensamma konton samt förvarings- och förtroendekonton. De ger också tre typer av collegebesparingsplaner, inklusive T. Rowe Price College Savings Plan, University of Alaska College Savings Plan och Maryland College Investment Plan.

För pensionering erbjuder de traditionella och Roth-IRA, inklusive rollover-IRA. För egenföretagare och småföretagare erbjuder de SEP IRA, SIMPLE IRA, 403 (b) planer, individuella 401 (k) s ("Solo 401 (k) s") och småföretag 401 (k) planer.

Investeringar som erbjuds. Som en världsomspännande investeringsplattform erbjuder T. Rowe Price hela spektret av skatteeffektiva, kommunala, räntebärande intäkter och globala fonder, enskilda aktier, ETF, obligationer, cd-skivor och ädla metaller.

T. Rowe Price fonder.

Du kan välja mellan 126 T. Rowe Price no-load fonder. Dessa inkluderar medel som investeras i amerikanska och internationella aktier, obligationer, blandade tillgångar och penningmarknadsfonder och andra placeringsportföljer som är utformade för att möta de olika och förändrade behoven och målen för personliga investerare.

Måldatumsfonder.

Var och en av de aktivt förvaltade valen är en diversifierad fondfondsportfölj, som professionellt lyckades möta ett visst datum för pensionering.

Exchange-traditionsfonder (ETF).

T. Rowe Price erbjuder någon ETF handlas på en utbyte genom T. Rowe Price Brokerage. De vanligaste ETF: erna är:

iShares - Erbjuder investerare tillgång till en av de bredaste listningarna av index som finns tillgängliga via ETF.
QQQ aktier - Representerar resultatet av Nasdaq 100.
SPDRs- Ibland kallas "Spindlar", det här är en serie ETFs som investerar i S & P 500, S & P MidCap 400 och olika stilspecifika sektorer.
DIA (eller DIAMONDS) - Dessa medel är kopplade till resultatet av Dow Jones Industrial Average.
HOLDRS - Erbjuds av Merrill Lynch, som är portföljer som spårar en utvald grupp av aktier som representerar särskilda marknadsundersektorer, som bioteknik. De är strukturerad som ett bidragsförtroende och är inte registrerade hos eller reglerade av Securities and Exchange Commission.

T. Rowe Prices online-mäklarcentral ger tillgång till verktyg och forskning som hjälper dig att göra rätt ETF-val för din portfölj. Utdelningsinvesteringar är också tillgängliga för ETF-investeringar, med vissa begränsningar.

Minsta inledande insättning.

Det minsta belopp som krävs för att öppna ett konto är $ 2 500 för ett vanligt investeringskonto (icke-pensionering). Behållarkonton kräver en initial insättning på endast $ 1000. IRA-konton kräver också en initial minimibelopp på $ 1000.

Rådgivande planeringstjänster.

Detta är en tjänst som erbjuds av T. Rowe Price till kunder som har minst $ 100.000 på insättning hos företaget.Det kan hjälpa dig att ge råd om dina pensionsplaner, eller att göra en utvärdering av portfölj.

Det tillhandahåller följande tjänster:

En-till-en-diskussioner med en rådgivande rådgivare för att se över din ekonomiska situation och identifiera dina investerings- och pensionsmål.
Sofistikerad analys som testar din strategi genom många marknadsscenarier.
Särskilda råd som hjälper dig att uppfylla dina pensionsmål genom att ge en rekommenderad sparande, portföljfördelning och pensionsinkomststrategi.
Löpande årliga kontroller för att säkerställa att din strategi förblir på rätt spår för att nå dina mål.

Kundservice.

Du kan kontakta en investeringsspecialist via gratis telefon, vardagar från 8:00 till 8:00 Östtid Du kan kontakta dem via säker email, men du måste logga in för att kunna göra det här.

Du kan också använda Tele * Access, T. Rowe Prices 24-timmars automatiserade telefonservice som kan hjälpa dig att få tillgång till din kontoinformation, inklusive saldon, prissättning, avkastning och totalavkastning för alla T. Rowe Price-fonder, inköp och sälja värdepapper och optioner eller hämta realtidsnoteringar.

T. Rowe Price Mobile App.

Du har val mellan T. Rowe Price Personal App för iPad eller iPhone. Företaget erbjuder två mobiloptimerade webbplatser, T. Rowe Price Mobile Website och mobilvänlig arbetsplatsens pensionswebbplats.

Med T. Rowe Price mobilappar kan du visa kontosaldon, visa tillgångsfördelningar och historiska diagram. utföra transaktioner inom dina konton, genomföra investeringsforskning och kontrollera både status för nyligen och pågående transaktioner.

Skydd av tillgång.

T. Rowe Price och Pershing (T. Rowe Price clearingbyrå) är medlemmar i Securities Investor Protection Corporation (SIPC), vilket innebär att ditt konto är skyddat för upp till $ 500.000 (varav $ 250.000 kan krävas kontant i avvaktan på reinvestering). SIPC skyddar inte mot förluster på grund av marknadsfluktuationer, utan snarare i händelse av mäklarefel.

Förutom SIPC ger Pershing också täckning över SIPC-gränserna från Lloyd's of London i samarbete med andra försäkringsgivare. Överskottet av SIPC-täckning ger följande skydd för tillgångar som förvaras i förvar av Pershing och dess London-baserade affiliate, Pershing Securities Limited:

En sammanlagd förlustgräns på 1 miljard dollar för behöriga värdepapper över alla klientkonton.
En kostnad per klientförlust på 1,9 miljoner dollar för kontanter som väntar på återinvestering-inom den sammanlagda förlustgränsen på 1 miljard dollar.

Konto säkerhet.

T. Rowe Price använder Secure Sockets Layer / Transport Layer Security (SSL / TLS) teknik för att skapa en krypterad anslutning mellan din webbläsare och våra webbapplikationer. De använder också webbplatsverifiering genom att kräva att du väljer en bild och skriver in en fras. De använder en 2-Factor-autentisering, som kräver att du anger ditt lösenord plus en engångskod för att ge större säkerhet under inloggningsprocessen.

T. Rowe Prisverktyg och miniräknare

Några av de verktyg och miniräknare som T. Rowe Price erbjuder inkluderar:

Mutual Fund Jämför Tool. Med det här verktyget kan du jämföra din fond från över 15 000 fondfamiljer baserat på prestanda, kostnader och avgifter, fondskarakteristik och volatilitet.

Morningstar Portfolio Manager. Med det här verktyget kan du övervaka din portföljs prestanda och se dess underliggande innehav med skärmens röntgen- och lagerinsectionsfunktioner.

Framtida vägen. Detta är en ny pensionsplaneringsresurs som hjälper dig att förstå dina ekonomiska mål och utveckla en plan för att uppnå dem. Det beräknar ett personligt nummer som hjälper dig att övervaka dina framsteg när det gäller att uppfylla dina pensionsmål.

Beräkningarna är baserade på olika insatser, inklusive din nuvarande lön, pensionsavgifter, förutsägbara pensionsinkomstkällor (t.ex. socialförsäkring och eventuell pensionsinkomst som du kanske har rätt till), dina framtida inkomstbehov och din önskade pensionsålder.

Future Path använder ett analytiskt verktyg som kallas Monte Carlo för att modellera framtida osäkerhet baserat på sannolikhet. Det möjliggör Future Path att utvärdera ett brett spektrum av potentiella investeringsresultat genom att simulera hur de kan utföra under 1 000 olika marknadsscenarier. Monte Carlo anser till exempel avkastning på olika tillgångstillgångar, investeringskostnader och förväntad inflationstakt för att utveckla framtida inkomst- och tillgångsprognoser.

Mutual Fund Research Tool. Det här verktyget filtrerar pengar efter kategori, objektiv eller Morningstar-betyg. Du kan sortera genom att rulla över en fond och använda pilarna för att hitta viktig information om varje fond. Det låter dig jämföra viktig information, såsom fondens prestanda och tillgångsallokering genom att rulla över enskilda fonder och klicka på rutan "Lägg till jämför".

Stock Screener. Du kan göra sökningar baserade på bransch, prestanda, storlek, tillväxt, värde, resultatprognoser och mer.

ETF Screener. Gör det möjligt att göra sökningar baserade på fondklassificering, tillgångstyp, prestanda, risk, marknadsandel, sektor och mer.

T. Rowe Prisavgifter

Årliga avgifter. En årlig avgift på $ 20 debiteras för varje T. Rowe Price-fondskonto med en balans under $ 10.000. Investerare kan kvalificera sig för ett upphävande av kontotjänstavgiften på något av följande sätt:

Prenumerera på elektronisk leverans av uttalanden, bekräftelser, prospekt och aktieägarrapporter,
Behåll ett individuellt sammanlagt saldo på $ 50.000 eller mer för alla T.Rowe Price konton (inklusive fonder, mäklare och småföretag pensionsplaner),
Kvalificera för T. Rowe Price Välj kundservice baserat på högre tillgångsnivåer på $ 100.000 eller mer.

Aktier och börshandlade fonder (ETF). $ 9,95 per handel för konton med mer än 30 genomförda affärer under de senaste 12 månaderna eller kunder som kvalificerar sig till T. Rowe Price Select Client Services-programmet. Om inte, är det en avgift på 19,95 dollar per handel för alla andra konton

Ömsesidiga fonder. Inga transaktionsavgiftsmedel - Ingen kostnad. Ladda pengar - angiven belastning endast. Annars $ 35 per handel.

Alternativ. $ 9,95 plus $ 1 per kontrakt för konton med mer än 30 genomförda affärer under de senaste 12 månaderna eller kunder som kvalificerar sig till programmet T. Rowe Price Select Client Services. Om inte, finns det en avgift på $ 19,95 plus $ 1 per kontrakt för alla andra konton

Obligationer och Depåbevis (CD). Nuvarande avgiftsschema för obligationer och cd-skivor är enligt följande:

Treasury Bills, $ 50
Byrån (FNMA, FHLMC), TIPS, stats- och kupongnoteringar och obligationer, statsskuld 0% kupongobligationer, $ 1 per $ 1 000 obligation
GNMA och CMO (Minimum $ 25,000), $ 1 per $ 1000 Bond
Företagsobligationer, $ 5 per $ 1 000 Bond
Municipals (Minimum $ 5.000), $ 5 per $ 1.000 Bond
CD-skivor köpte på par ($ 1000)

Ädelmetaller. Innehåller guld, silver, palladium och platina, med provisioner baserade på handeln i dollar. Till exempel:

$0—$9,999, 0.025%
$10,000—$49,999, 0.020%
$50,000—$99,999, 0.015%
$ 100.000 och över, 0.0075%

T. Rowe Price Investment Management Options

Du är alltid fri att investera genom T. Rowe Price på egen regi. Men om du letar efter professionell kapitalförvaltning, erbjuder T. Rowe Price det också. Faktum är att de har fyra olika nivåer av investeringshantering, baserat på storleken på din investeringsportfölj som hålls hos företaget. Varje erbjuder sin egen uppsättning förmåner.

Föredragen - Med totala investeringar på - $ 100 000 + - erbjuder följande tjänster:

Fördjupad portföljprestation sammanfattning
Rabatterade mäklarbranschen ($ 9,95 per handel)
Gratis Morningstar Premium medlemskap - ett värde på 199 USD / år

Personlig - Med totala investeringar på - $ 250 000 + - erbjuder följande tjänster:

Tillgång till erfarna Client Managers
Dedikerat hjälp med komplexa finansiella transaktioner
Gratis TurboTax-produkter på nätet

Förbättrad Personal - Med totala investeringar på - $ 1.000.000 + - erbjuder följande tjänster:

Avstående avgifter för rådgivande planeringstjänster
Personligt stöd med nödvändiga minsta fördelningar (RMD)
Gratis tillgång till The Wall Street Journal Online - ett värde på 348 USD / år

Private Asset Management-Med totala investeringar på - $ 3.000.000 + - Den här nivån ger diskretionära kapitalförvaltningstjänster för kunder som vill att deras tillgångar ska hanteras professionellt i en separat portfölj. Private Asset Management tillhandahåller separat förvaltade portföljer för individer och deras familjer, liksom för förtroende, kapital, stiftelser och institutioner.

De utvecklar relationen med dig genom personliga möten och samråd för att få en fullständig förståelse för dina investeringsmål, återvändande behov, risk tolerans, tidshorisont, likviditetsbehov, skattehänsyn och andra kritiska faktorer som definierar dina investeringsriktlinjer. De genomför också regelbundna möten mellan möten för att mäta framsteg mot mål eller anpassa investeringsriktlinjer i förhållande till förändrade behov. Du kommer att få kvartalsvisa investeringsöversikter, prestationsdata och investeringsbrev som en del av tjänsten.

Kommer T. Rowe Price Work för dig?

T. Rowe Price är en utmärkt investeringsmäklare om du fokuserar på långsiktig investering, snarare än handel. De är specialiserade på fonder, och fondfamiljen är en av de bästa och mest populära på marknaden.

De erbjuder också professionella investeringshanteringstjänster, som är tillgängliga för kontoinnehavare baserat på progressiva kontostorlekar. Det gör att servicenivån växer i takt med att portföljen växer. Kombinationen av både företagets egna fonder, blandat med andra investeringar och professionell ledning är en utmärkt blandning för långsiktig investeringssucces för investeraren som har en mer passiv investeringsstrategi.

Om du är en aktiv näringsidkare är T. Rowe Price förmodligen inte det bästa valet. Deras handelskommittéer ligger i den högre delen av utbudet av större investeringsmäklare. Och du har förmodligen inte stort behov av investeringshanteringstjänsterna heller.

Men för alla andra investerare kan T. Rowe Price vara ett utmärkt val. Du kan starta ett konto hos dem - antingen ett fondkonto eller ett mäklarkonto - genom att gå till T. Rowe Price hemsida.