Ally Invest Review - Prisvärd Online Stock Trading Platform

Om du har tänkt på att flytta dina investeringar till en ny mäklare, måste Ally Invest vara på din kortlista.

En del av familjen Ally Bank är en av de bästa investeringarna som finns tillgängliga, särskilt när man tittar på alla tjänster som de har för nästan alla delar av ditt ekonomiska liv.

Öppna ett konto

• Snabb titt
• Provisioner: $ 4,95 per handel eller $ 9,95 för fonder
• $ 0 konto minimum
• Webbläsarbaserad plattform med en imponerande uppsättning verktyg
• DIY investerar eller professionellt förvaltad portfölj, ditt val

Öppna ett konto

Om Ally Invest

Ally Bank, en av de mest populära onlinebankerna som erbjuder några av de högsta räntorna på sparande någonstans, köpte TradeKing 2016. Investeringsmäklaren omdämnades Ally Invest, behåller mycket av vad som är bra med TradeKing, samtidigt som Ally Banks egen vinnande spin på den nya enheten läggs.

Ally Invest tjänar 250 000 kundkonton, med 4,7 miljarder kronor i förvaltat kapital. Ally Bank har 70 miljarder dollar i kunddepositioner, och är också en av de viktigaste auto långivarna i landet, som betjänar mer än 4 miljoner kunder.

Ally Invest erbjuder både självinriktade investerings- och hanterade konton. På den självstyrda sidan erbjuder de hela utbudet av investeringsalternativ, med en av de lägsta provisionsavgiftsstrukturerna i branschen.

Ally Invest självstyrd investering

Här är ett resultat av vad de har att erbjuda självinriktade investerare.

Tillgängliga kontotyper: IRA-konton och gemensamma skattepliktiga konton; traditionell, Roth, rollover, SEP och SIMPLE IRAs; Custodial och Coverdell konton, och vissa affärskonton.

Investeringar som erbjuds: Aktier, obligationer, optioner, fonder, börshandlade fonder (ETF), Forex och futures. Kontroll och sparande konton, depositioner och penningmarknads konton tillgängliga via Ally Bank (se avsnittet "Ally Bank" nedan).

Minsta inledande investering: Ingen(!)

Handelsavgifter: Det finns ingen årlig avgift, inaktivitetsavgift eller IRA-avgifter. Handelsavgifterna är enligt följande:

• Aktier och ETF: s $ 4,95 per handel
• Ömsesidiga fonder: $ 9,95 per handel utan kostnad endast (ingen avgift gäller för inlösenbelopp)
• Alternativ: $ 4,95 per handel + $ 0,65 per kontrakt
• Obligationer: $ 1 per obligation, med förbehåll för en $ 10 minimum / $ 250 maximalt
• US Treasuries: ingen avgift

De erbjuder också föredragna priser för högfrekventa handlare. Med minst 30 affärer per kvartal, eller ett kontosaldo på $ 100.000 eller mer, är lagren $ 3,95 per handel. För alternativ faller provisionen till $ 3,95 per handel + $ 0,50 per kontrakt.

Det finns inga provisioner för Forex trade; Ally Invest tjänar intäkter baserat på köp / sälj spridning.

Kundservice: Tillgänglig dygnet runt via telefon, email och livechatt.

Kontobeskrivning: Täckning via Securities Investors Protection Corporation (SIPC) för $ 500.000 i kontanter och värdepapper, inklusive $ 250.000 i kontanter. Detta är skydd mot mäklarefel, inte mot marknadsförluster.

Ytterligare täckning är tillgänglig för upp till $ 37,5 miljoner, inklusive $ 900,000 i kontanter. Forex och futures konton omfattas emellertid inte av denna försäkring.

Mobil app: iOS och Android.

Kontrollera och betalkort åtkomst: Apex Capital är clearingmedlet för Ally Invest. Konto och betalkortsaccess till ditt konto via Apex erbjuds. Årliga avgifter är $ 20 för kontroll och $ 35 för betalkort.

Ally Invest Self-Directed Investing Trading Tools

Ally Invest har en av de mest omfattande panelen av handelsverktyg. Detta gäller särskilt när det gäller alternativhandel, inte minst eftersom det var en stark kostym för TradeKing.

Men det verkar vad TradeKing erbjöd, Ally Invest förbättras på det och läggs till på menyn.

Några av de handelsverktyg som erbjuds av Ally Invest inkluderar:

Streaming diagram. Ally Invest erbjuder sex karttyper, med över 90 kartstudier och ritverktyg. Dessa hjälper dig att analysera prestanda för aktier, ETF och index. Du kan också anpassa inställningar och använda interaktiva diagram för priser och studier.

Marknads- och företagsbilder. Håll dig över vad som händer med enskilda företag, liksom vad som händer på marknaden i allmänhet. Du kan få marknadsstatistik, nyheter och detaljerade mätvärden och insikter i enskilda företag.

Bevakningslistor. Använd det här verktyget för att följa grupper av värdepapper, spåra deras marknadsdata.

Marknadsdata. Du kan få citat, diagram, höga / låga priser, utdelningsdatum, nyheter, historiska citat och jämförelser med jämställdhetsprestanda.

Sannolikhetsberäkare. Med det här verktyget kan du använda underförstådd volatilitet för att hjälpa dig att bestämma sannolikheten för att träffa dina mål innan du gör en investering.

Specifikt för alternativ, Ally Invest har följande verktyg tillgängliga:

Vinst / förlust kalkylator. Detta verktyg hjälper dig att få en fullständig förståelse för en optionshandelns vinst- och förlustpotential. Du kan granska resultat baserat på fluktuationer i volatilitet och tid.

Alternativskedjor. Placera enkelt alternativa trader, till och med komplexa multi-ben spridda.

Ally Invest Forex och Futures

Investeringsalternativet är mindre populärt än enskilda värdepapper eller förvaltade alternativ.Men Forex är faktiskt den mest omsatta marknaden i världen, med en genomsnittlig daglig omsättning på 3,2 miljarder dollar.

Det är en specialiserad investering för att vara säker, men om du är bekant med det, kan Ally Invest erbjuda dig en fullt utrustad plattform.

Ally Invest gör det möjligt för dig att handla mer än 50 valutapar, inklusive guld och silver. Dessutom kan affärer göras i realtid. Ally Invest erbjuder omfattande forskning och analys som hjälper dig att bli en bättre näringsidkare.

Forex och Futures kundtjänst: De tillgängliga timmarna är mer begränsade än för den allmänna plattformen, men fortfarande mer generösa än många andra plattformar. Kundtjänst fungerar på en "24/5" -basis - 24 timmar om dygnet, fem dagar per vecka. Det börjar söndagar klockan 10:00, och slutar på fredagar klockan 17:00 - hela tiden öst.

Forex och Futures minsta inledande investering: Du kan öppna konto med så lite som $ 250, men Ally Invest rekommenderar minst 2,500 dollar för att börja handla. Det är minst du måste kunna dra full nytta av kontot.

Forex och Futures Mobile App: Trade Forex och futures på farten, med din iPhone eller Android. Den mobila appen tillhandahåller kartverktyg, prisvarningar, realtidsnyheter och kommentarer och de grundläggande funktionerna i webbappen.

Forex och Futures Tools

Ally Invest erbjuder flera verktyg för att hjälpa dig med ditt Forex och futures trading spel.

Forex och Futures Pratice konto: Ally Invest tillhandahåller inte denna tjänst med det självstyrda kontot, men det är tillgängligt för Forex och futures. De ger dig ett gratis $ 50,000 träningskonto.

De ger dig full tillgång till handelsplattformen och verktygen i upp till 30 dagar. Det ger dig chansen att testa dina handelsfärdigheter innan du går med riktiga pengar.

ForexTrader Web: Detta är den grundläggande handelsplattformen som är tillgänglig för både Windows och Mac. Det erbjuder realtidsposition en kontoinformation, samt ett fullt integrerat kartläggningsverktyg.

Det erbjuder också en mängd enskilda och kontingenta ordertyper, till exempel Om / då, Om / då OCO och Trailing Stops.

Forex Premium Diagram: Detta är en uppsättning professionella betygsverktyg som hjälper dig att identifiera och avkoda Forex-mönster och trender.

Till exempel kan du avkoda flera indikatorer för avancerad teknisk analys, visa automatisk trendlinjeindikator fortsättning på diagram och anpassa diagram till dina egna individuella preferenser.

Ally Invest Managed Portfolios

Om du vill ha åtminstone en del av din portfölj professionellt hanterad - eller till och med hela grejen - kan du. Ally Invest Managed Portfolios är Ally Invest Robo-rådgivare, som tillhandahåller algoritmbaserad investeringshantering, som liknar vad som erbjuds av andra robo-rådgivare, som Betterment and Wealthfront.

Investment Management-metodiken för Managed Portfolios är typisk för Robo-rådgivare. Den bygger på modern portföljteori eller MPT. Alla aspekter av investeringshantering hanteras för dig, inklusive periodisk ombalansering.

Du börjar processen genom att fylla i ett frågeformulär. Detta används för att bestämma din risk tolerans, investeringsmål och tidshorisont. Din portfölj är uppbyggd med flera diversifierade, lågprisindexfonder (ETF). Allt hanteras för dig från den tiden framåt, och allt du behöver göra är att finansiera ditt konto.

Här är några av grunderna i Managed Portfolios:

Minsta inledande investering: $2,500

avgifter: Årlig förvaltningsavgift på 0,30% per år. Ett konto på $ 10 000 kan hanteras för bara $ 30 per år, medan ett konto på $ 100 000 kan hanteras för $ 300.

Typ av konton som är tillgängliga: Individuella och gemensamma skattepliktiga konton; traditionella, Roth och rollover IRAs; och depåkonton.

Ally Invest Portfolio Make Up

Ally Invest erbjuder fem olika portföljer:

1. Konservativ
2. Måttlig
3. Måttlig tillväxt
4. Tillväxt
5. Aggressiv tillväxt

Vilken portfölj som ska användas för ditt konto kommer att bestämmas av dina svar på frågeformuläret med avseende på din risk tolerans.

En av de stora fördelarna med Managed Portfolios är att du har möjlighet att ändra din riskprofil från en portfölj till en annan. Om du till exempel befinner dig i en moderiktig portfölj kan du växla till konservativ, måttlig tillväxt, tillväxt eller aggressiv tillväxt.

Med några robo-rådgivare, när din risk tolerans bestäms, kommer du inte att kunna göra förändringen själv.

Varje portfölj består av en blandning av amerikanska aktier, internationella aktier, amerikanska obligationer, internationella obligationer och kontanter. Naturligtvis, om du är fast besluten att vara en mer aggressiv investerare, kommer din portfölj att hålla en högre fördelning i aktier.

Om du är mer konservativ får du en högre fördelning i obligationer och kontanter. I exemplet ovan består en aggressiv tillväxtportfölj av 93% aktier, 5% obligationer och 2% kontant.

En mer detaljerad fördelning av ETF-kompositionen ser så här ut:

• US Large Cap Equities - iShares Core S & P500
• US Mid Cap Equities - iShares Core S & P Mid Cap
• US Small Cap Equities - iShares Core S & P Small Cap
• Utvecklade Ex-US Equities - Vanguard FTSE Utvecklad ETF
• Emerging Market Equities - Vanguard FTSE Emerging Markets ETF
• Amerikanska statsobligationer - iShares 7-10 års statsobligationer
• US High Quality Corp. Obligationer - IShares Intermediate Credit Obligationer
• Globala ex-amerikanska obligationer - Vanguard Total International Obligations

Utvecklingen av varje portfölj inom förvaltade portföljer fram till slutet av 2017 ser ut så här:

Ally Bank

Ally Bank-förhållandet är en av de fördelar som gör att Ally Invest verkligen sticker ut.Inte bara kan du investera genom Ally Invest, men du kan också göra mycket av din bank genom Ally Bank-plattformen också.

Ally Bank är väl känt för att ha några av de högsta räntorna som finns tillgängliga för besparingar var som helst på webben. De är också en av de bästa bankerna när det gäller automatisk finansiering.

Kontroll: Ally Bank erbjuder räntebärande kontroll, som gör att du kan sätta in checkar på distans. Och även om banken inte har några lokala filialer får du ATM-tillgång på mer än 43 000 bankomater runt om i landet.

Under tiden kommer Ally Bank att ersätta dig upp till $ 10 per anmälningscykel för eventuella avgifter som tas ut av bankernas bankomater.

Besparingar: Ally Banks Online Spaarkonto är ett kostnadsfritt sparar konto som betalar några av de högsta räntorna på tillgängliga besparingar. Det här kontot innehåller också möjligheten att avsätta kontroller på distans.

Pengar marknad: Ally Banks penningmarknadskonto betalar hög avkastning och levereras utan månatliga underhållsavgifter. Du kan också få obegränsade insättningar och ATM-uttag, samt göra avlägsna insättningar.

Depåbevis (CD-skivor): Det här är där Ally Bank verkligen lyser. De erbjuder flera attraktiva CD-skivor, som ger några av de högsta räntorna på webben.

Ally Bank Utlåning

Ally Bank har en hypotekslån som kan tillgodose alla dina hemfinansieringsbehov. De erbjuder också ett kontantkort kreditkort, med obegränsade belöningar, inklusive 2% tillbaka på bensinstationer och livsmedelsbutiker, och 1% tillbaka på allt annat. Det finns ingen årlig avgift, och kontot kan läggas till antingen Apple Pay eller Samsung Pay.

Men förmodligen är det område där Ally Bank är starkast med autofinansiering. De erbjuder innovativa program för att antingen köpa eller hyra ett fordon. De har även specialfordonsfinansiering, som ger finansieringsmöjligheter för att täcka tillgänglighetsbehoven, som rullstolslyftar och höger körningskapacitet.

Ally förinvesterad SmartLease: Detta är den mest intressanta av sina alternativ för autofinansiering. Med SmartLease-programmet kan du hyra ut begagnade fordon. De har bara tre krav på fordonet du leaser:

• Ha rena historikrapporter
• Är mindre än 4 år gammal modell
• Har färre än 75.000 miles

Med SmartLease får du även automatiskt garanterat automatiskt skydd och möjligheten att köpa underhållsdekning som liknar vad som erbjuds för nya modeller.

Detta är ett perfekt finansieringsalternativ för någon som föredrar att lätta i bilägandet genom att först hyra ett begagnat fordon.

Proffsen

• Låg avgifter. Ally Invests avgifter ligger nära det lägsta i branschen, på $ 4,95 per handel. Men de är lägre fortfarande för högfrekventa handlare i stora konton, på $ 3,95 per handel.
• Ally Invest erbjuder både självstyrd handel och Managed Portfolios. Du kan få några av dina pengar professionellt hanterade, samtidigt som du försöker göra din hand på egen hand.
• Kundtjänst - Ally Invest-representanter är tillgängliga 24 timmar om dygnet, sju dagar i veckan.
• Ally Bank knyter in. Ally Bank erbjuder några av de högsta räntorna på sparande och cd-skivor tillgängliga var som helst på webben. Du kan också dra nytta av bankens breda utbud av autofinansieringsalternativ.
• Med Managed Portfolios har du möjlighet att ändra din risk tolerans, och därmed din portfölj typ, från en klassificering till en annan. Detta kan göra att du kan göra din portfölj mer konservativ eller mer aggressiv.

Nackdelarna

• Inget demokonto tillhandahålls. Vissa investeringsplattformar erbjuder ett papperskonto som gör att du kan testa dina investeringsförmågor innan du går med riktiga pengar. Ally Invest har inte detta alternativ, förutom med Forex och futures.
• Det finns inga lokala grenar, om du gillar kontaktpersoner ansikte mot ansikte.
• Det finns robo-rådgivare som har lägre förvaltningsavgifter än Managed Portfolios, men den högre avgiften kan vara värt att betala till förmån för att hålla pengarna med samma mäklare.

Borde du investera med Ally Invest?

När TradeKing var runt var det en av de allra bästa handelsplattformar som var tillgängliga och erbjuder några av de lägsta provisionerna var som helst. Ally Invest har byggt på det rykte, genom att upprätthålla en robust självstyrd investeringsplattform.

Men de har tagit det ett steg längre genom att införa Managed Portfolios.

Det här är den perfekta mäklaren om du kanske vill börja med det hanterade alternativet och sedan långsamt jobba i självstyrd investering. Du kan till och med bestämma att du vill balansera de två framåt.

Med det sagt, om du är osäker på om Ally Invest är rätt för dig, kolla in våra andra mäklare recensioner innan du fattar ditt slutliga beslut.

• Motiv Investing Review
• Scottrade Review
• Personal Capital Review
• E * Trade Review
• OptionsHouse Review

En annan av de stora fördelarna med Ally Invest är att du kan öppna ett självstyrt konto utan minsta inledande insättning. Detta görs för beställning till nya och små investerare, som bara bryter sig mot självinriktade investeringar. Under tiden erbjuder plattformen enastående kundservice dygnet runt för att hjälpa dig på vägen.

Anslutningen med Ally Bank är ett annat stort plus. Banken erbjuder några av de högsta räntorna på cd-skivor och på mina marknader, men de erbjuder också en imponerande meny med automatisk finansiering.

Det är inte förvånande, eftersom Ally Bank härstammar från General Motors Acceptance Corporation (GMAC). De upprätthåller den affärsrörelsen, och förbättrar även den med leasingarrangemang för begagnade bilar.

Du kan söka i investeringsuniverset, men du skulle vara hårt pressad för att komma fram till en bättre övergripande plattform än vad Ally Invest erbjuder.Om du vill ha mer information, eller om du vill anmäla dig till tjänsten, kan du besöka webbplatsen Ally Invest.