Varför bör du inte följa trenden när du investerar

Det är inte så länge sedan att alla blev mycket glada över tillväxtmarknadens investeringar. Vi har dock sett en nedgång i många tillväxtmarknadsekonomier, särskilt då de inte gick bra under eller efter finanskrisen 2008. Samma sak hände med guld. "Du kan inte gå fel köpa guld", sade de finansiella kommentatorerna, men det var förstås bara en fråga om tid.

En liknande värdeökning och plötslig nedgång upplevdes med fastighetspriser. Det här är ett bra exempel på att en enorm prisökning är ohållbar - någon gång kommer bubblan att brista.

Tanken är att köpa lågt och sälja högt så att du gör en vinst på din investering - det är förstås lättare sagt än gjort. Men många köper för sent, precis innan priserna börjar falla.

När ska du köpa en tillgång?

Nyckeln är att förutse vilken tillgång som ska se en ökning av värde och köpa medan priset är lågt. Ibland är den bästa tiden att köpa efter en nedgång i priset på en viss tillgång. De mest framgångsrika investerarna spelar det långa spelet - de inser att en tillgång inte direkt ger stora vinster, men de håller fast vid det och väntar på att det ska uppskattas i värde. Att analysera olika tillgångar är ett knepigt företag och proffsen använder specialiserad programvara som den som tillhandahålls av Sungard.com/APT.

För alla som har haft ett öga på tillgångspriserna under årtiondena, är det ingen överraskning att lära sig att dessa saker ofta är cykliska i naturen. När en tillgång har blivit utnämnd som "nästa stora sak", är det ofta för sent att verkligen tjäna pengar.

En titt på tillgångspriserna under årtiondena

För att visa bevis för det ständigt föränderliga värdet av olika tillgångar bidrar det till att se på tidigare prestanda. Klicka här för att se vad de professionella använder för att hantera risken i sina investeringsportföljer. Vi kan undersöka tillgångarnas relativa prestanda i följande grupper under årtiondena:

• Handelsvaror
• Guld
• Fast inkomst
• Inflation
• Fast egendom
• Lager

Från 1970 till 2010, låt oss ta en titt på dessa tillgångar i ordning med prestanda, mest framgångsrika ner till minst framgångsrika. Procentdelen anger den totala prisfluktuationen under det angivna decenniet. Uppgifterna lämnades av Thompson Reuters, S & P, och Federal Reserve Bank of St. Louis.

1970–1980

Den mest framgångsrika tillgången när det gäller värdeuppskattning på 1970-talet var guld (1,355%), följt av varor (171%), egendom (124%), inflation (104%) och ränteintäkter (69%). Aktierna låg längst ner i diagrammet med 63% uppskattning. Sammantaget var det ganska bra årtionde för investerare utan negativa resultat.

1980–1990

Att gå in på 1980-talet har aktier plötsligt visat sig vara den bästa investeringen med en kursfluktuation på 344%. Detta följs av fasta intäkter (209%), egendom (76%), inflation (64%) och råvaror (-18%). Ned i botten för detta årtionde är guld med en -22% prisfluktuation. Så på ett decennium har guld gått från att vara det bästa till den värsta investeringsobjektet och slutade 1980-talet med en generell negativ prisfluktuation.

1990–2000

Det här decenniet ser aktier som fortfarande fyller på diagrammen på 379%, följt av fastinkomst (104%), inflation (34%), egendom (30%) och råvaror (-11%). Guld är återigen den värstgörande tillgången i decenniet med en -27% prisfluktuation.

2000–2010

Förflyttning till nästa årtusende har guldet sprang tillbaka till toppen med 275%. Detta följdes av varor (136%), räntebärande intäkter (57%), egendom (38%) och inflation (28%). Aktierna sjönk från topptillgången under det senaste decenniet till botten med en -18% prisfluktuation mellan 2000 och 2010.

Kom ihåg att även om priset på en tillgång stiger stadigt under ett antal år, kan det fortfarande avskrivas snabbt med mycket liten varning. Det är inte en lätt uppgift att förutse framtida resultat för en tillgång som är en stor anledning att diversifiera dina investeringar. Följ inte de senaste investeringstrenderna, försök istället att köpa låga och sälja höga för att få ut det mesta av din investeringskapital.

Vad är dina tankar om att följa de senaste investeringstrenderna?