Slår ut 1 av 5 Föräldrar ger sina 8- till 14-åriga kreditkort

Föräldrar ger sina barn mycket kredit.

Du ger dem kredit för att äta de morötter du skickar i sin lunch och inte handla dem för snack-size Snickers några andra föräldrar skickar för deras barn.

Du berättar för dem att mystikfläcken på något som de bara såg på soffan försvann någonstans men i deras mun (eller näsa).

Du ger dem kredit för de ansträngningar som de lägger in i t-boll och ballettklass, även om du är ganska säker på att deras samordningsnivå blir bättre lämpad för att säga debattlag när de är äldre.

Men ska du ge dem faktisk kreditera?

1 av 5 föräldrar ger sina barn ett kreditkort

Nästan en av fem (18%) föräldrar ger sina 8- till 14-åriga barn ett kreditkort, enligt senaste T. Rowe prisundersökning.

Det numret stiger också snabbt. Bara 11% av föräldrarna sa att deras barn hade ett kreditkort 2015, medan endast 4% sa att de gjorde 2012, enligt Moneyish.

Vi vet att alla inte har en massa små tykor som går in i en bank för att anmäla sig till ett kreditkort (såvida inte ditt barn är Ava Ryan, i vilket fall gör du, tjej).

Nästan 60% av föräldrarna vars barn har kreditkort i den T. Rowe Price-undersökningen betalar räkningen för sina barn. Eftersom ditt barn är ett barn måste du förmodligen bära ansvaret för sitt kreditkort. Du kan lägga till dem som auktoriserad användare på ditt befintliga kort, eller hitta ett kort som låter dig ställa in föräldrakontrollen på deras utgifter.

Hur som helst, du kommer att vilja hålla koll på deras verksamhet.

Jag menar, du såg den förödelse som lilla Johnny hade på ditt vardagsrum och övade sina pirouetter. Tänk vad en 8-årig kan göra för din kreditpoäng.

2 Verktyg för att skydda ditt kreditpoäng från de medlängande barnen

Ansvarsbegränsning: Jag är inte en mamma. Och jag spenderar så lite tid på egentliga barn som jag klarar av. De verkar besvärliga.

Här är vad jag föreställer mig att barn gör med kreditkort: städar ut godisaffärer och handlar sina visor i lunchrummet som Pokémon-kort.

Handlar det om rätt?

Oavsett, du kommer att vilja ...

1. Håll ögonen på din kreditrapport

För att säkerställa att räkningen från den senaste godisaffären inte äventyrar din ekonomiska framtid, vill du hålla koll på din kreditaktivitet.

För att se vilken typ av verksamhet som påverkar ditt kreditpoäng, ta en kopia av din kreditrapport när som helst från FreeCreditReport.com.

Den här webbplatsen ger dig en gratis kopia av din Experian-kreditrapport, en av de tre stora rapporteringsbyråerna. Genom att läsa igenom det kan du se hur ditt kreditkortsskulder och betalningshistorik - såväl som studentlånsskuld, inteckningar, fakturabetalningar och mer - påverkar din kreditpoäng.

2. Skydda dig mot identitetsstöld

Så du litar på din kiddo att spendera ansvarsfullt. Men hur är det med de lunchrum tjuvarna? Lilla Johnny kunde förlora ett högt spelande marmor och hitta sig upp och ner genom att anklarna skakas ner för den värdefulla plaststycket i fickan.

Eller han kunde handla det till Janies Mastercard, för hennes mamma fick henne den med en fjäril på den.

Skydda ditt bankkonto från Janies Hello Kitty-missbruk med identitetsstöldskydd från Kredit Sesam.

Varje kreditssemskonto kommer automatiskt med 50 000 dollar i identitetsstöldskyddssäkring - och det är gratis att registrera sig.

Plus, Credit Sesams kreditrapportskort låter dig se ditt kreditpoäng, hålla koll på din kreditrapport från TransUnion (en av de tre stora byråerna) och ta reda på massor av sätt att förbättra din kreditpoäng.

Så vad säger du? Tror du att kreditkort för barn är en bra idé?

Dana Sitar ([email protected]) är en ledande författare / nyhetsredaktör på The Penny Hoarder. Säg hej och berätta för henne ett bra skämt på Twitter @danasitar.