Många anser att 2000-talet är ett "förlorat årtionde" för aktiemarknadens investerare. Denna uppfattning är inte förvånande sedan 2000-talet markerade den största förlusten för S & P 500 i vilket årtionde som helst, inklusive 1930-talet. Men det var inte det du investerade, lika mycket som hur du investerade som betydde mest på 2000-talet. Vissa investerare hittade framgång under 2000-talet och de lektionerna kan tillämpas på 2010-talet.
Vad är den bästa investeringen för 2010-talet?
Vi är ofta frågade: Vad är den bästa investeringen för 2010-talet? Emellertid innebär frågan i sig fel inställning till hur man bäst investerar i 2010-talet. Det mest trovärdiga sättet att investera är sannolikt inte att inneha någon investering för hela årtiondet. I stället är det mer sannolikt att ett konsekvent sätt att spara och taktiskt köpa och sälja ett antal investeringar anpassade till olika miljöer och villkor leder till investeringsmöjligheter för årtionden som helhet.
Våra utsikter för 2010-talet är för blygsamma buy-and-hold-avkastningar och sannolikheten för volatilitet, så många faktorer påverkar marknaderna. Men för att illustrera vår punkt om framgångsrik investering låt oss titta på 2000-talet när positiv avkastning var ännu svårare att komma fram. 2000-talet erbjöd taktiska investerare många möjligheter att lägga till värde utöver indexets bristfälliga resultat; Vi förväntar oss att 2010-talet också kommer att erbjuda liknande möjligheter.
Hur mycket av ett förlorat årtionde var 2000-talet?
Det beror på hur konsekvent du sparade och taktiskt du investerade. Som du kan se i [Diagram 1] med $ 120 000 investerat i S & P 500 i början av årtiondet var det bara värt $ 109 082 (inklusive utdelning) 10 år senare, för en förlust på cirka $ 11 000. Tittade på detta sätt var 2000-talet verkligen ett förlorat årtionde - eller åtminstone ett decennium av förluster.
Det var emellertid inte den enda investerarens erfarenhet under 2000-talet. Det kan tyckas att de som investerar pengar under 2000-talet förmodligen önskar att de inte hade det. Faktum är att för dem som lagt till sina investeringar under årtiondet var erfarenheten väldigt annorlunda. För de som konsekvent investerade $ 1000 per månad i S & P 500, skapade årtiondet en blygsam vinst på över $ 8 000 i stället för en förlust på $ 11 000. Samma $ 120.000 placerade i samma investering gav väldigt olika resultat. Medan vinsten inte är stor, är det fråga om 2000-talet var ett förlorat årtionde. [Diagram 2]
Källa: LPL Financial, Bloomberg
- Detta är ett hypotetiskt exempel och är inte representativt för någon specifik situation. Dina resultat kan variera. Avkastningsgraden återspeglar inte avdrag för avgifter och avgifter som är inneboende för investeringar.
- S & P 500 är ett omanaged index som inte kan investeras direkt. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida resultat.
Källa: LPL Financial, Bloomberg
- Detta är ett hypotetiskt exempel och är inte representativt för någon specifik situation. Dina resultat kan variera. Avkastningsgraden återspeglar inte avdrag för avgifter och avgifter som är inneboende för investeringar.
- S & P 500 är ett omanaged index som inte kan investeras direkt. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida resultat.
Ännu viktigare var att de investerare som använde en taktisk tillgångsallokeringsstrategi (här representerad av resultatet för ett decennium av LPL Financial SAM / Research Recommended Mutual Fund Models tillväxt med inkomst diversifierade och diversifierade plusportföljer) eftersom de konsekvent investerade $ 1.000 per månad hamnade med en vinst på 41 000 dollar under decenniet. Det här är $ 52.000 bättre än den $ 11.000-förlust som representeras i det första exemplet på samma $ 120.000. Inget förlorat årtionde här!
Det är hur du gör det
Sammanfattningsvis är det inte vad du investerade i; Det är hur du investerade som betydde under 2000-talet. Vi tror att det här är hemligheten att satsa framgångar på 2010-talet. Även om 2010-talet bara erbjuder en återkommande prestation för de "förlorade" 2000-talet, kan investerare hitta möjligheter att investera och vinst genom att konsekvent spara och taktiskt hantera investeringarna i deras portfölj. Snarare än att se tillbaka med ånger i det som kan ha varit ett förlorat årtionde uppmuntrar vi investerare att se fram emot nyskapad visdom och satsa på framgång under 2010-talet.
Viktiga upplysningar
- Detta utarbetades av LPL Financial. De åsikter som uttrycks i detta material är endast för allmän information och är inte avsedda att ge specifika råd eller rekommendationer till någon individ. För att bestämma vilken investering (er) som kan vara lämplig för dig, kontakta din finansiella rådgivare innan du investerar. All prestationsreferens är historisk och garanterar inte framtida resultat. Alla index är omanagda och kan inte investeras direkt.
- Investeringar på internationella och tillväxtmarknader kan innebära ytterligare risker som valutafluktuationer och politisk instabilitet. Investeringar i småkapitalaktier inkluderar särskilda risker som större volatilitet och potentiellt mindre likviditet.
- Aktieinvestering innebär risk inklusive förlust av kapital. Tidigare resultat är ingen garanti för framtida resultat.
- Småaktieaktier kan vara föremål för högre grad av risk än mer etablerade företags värdepapper. Illikviditeten på småföretagsmarknaden kan påverka värdet av dessa investeringar negativt.
- Obligationer är föremål för marknads- och ränterisk om de säljs före förfallodagen. Obligationsvärdena kommer att minska som räntehöjning, är beroende av tillgänglighet och prisförändring.
Kommentera