Har din 401k behov av en apa på ryggen?

Apa ser apa gör.

Många investerare blir mer intresserade av att tillämpa "gör-det-själv" -metoden för att hantera sina portföljer.

Men låt oss vara tydliga: Att hantera egna investeringar är inte lätt.

Goda investeringshanteringsmetoder är komplexa och tidskrävande, vilket kräver disciplin, tålamod och konsekvent tillämpning.

Vissa investerare kan hantera det. Låt oss bara säga att jag har träffat min rättvisa andel som inte kan. Alls.

För många investerare misslyckas med att följa några enkla, testade tester som förbättrar oddsen för att uppnå framgång och samtidigt minska ångest som naturligt är förknippat med ett osäkert företag.

Portfolio Monkey har gjort en lösning för att hjälpa den självstyrda individen att uppnå just det.

Portfoliomonkey.com är en gratis webbplats som kan hjälpa dig att hantera din portfölj.
Du fångade jag sa "GRATIS", eller hur? Kollar bara ... .. 🙂

"Portfolio Monkey är ett socialt företag vars uppdrag är att utbilda och ge självinriktade investerare de mest enkla att använda och sofistikerade verktyg för investeringsportföljhantering."

Den här webbplatsen är också ett perfekt sätt att granska din portfölj eller 401k och alternativen inuti den. Du kan köra test för att se om du kan utveckla en portfölj med bättre avkastning och lägre volatilitet. Portfolio Monkey har utformat webbplatsen för att hjälpa dig att analysera och bättre fördela din portfölj. De har utvecklat ett verktyg för att hjälpa dig att optimera dina anslag inom din portfölj.

“Så hur använder jag den här fantastiska sajten?" du säger. Tja, jag är här för att visa dig hur!

Varför Portfolio Monkey?

Först undrar du förmodligen, "Varför skriver jag om Portfolio Monkey?" Bra fråga.

Jag har letat efter ett enkelt webbaserat verktyg som den genomsnittliga investeraren lätt kunde använda för att göra en portföljgranskning på sina 401k (och andra investeringar). Det finns betalda tjänster som Morningstar, vilket är bra, förresten. Men Morningstar passar bättre för mer erfarna investerare. För nybörjare investerare kan det vara mycket överväldigande.

Genom blind luck hade jag snubblat över Portfolio Monkey och blåses bort på hur enkelt deras webbplats skulle användas. Och den bästa delen? Det är gratis!

Okej, låt oss ta en titt på Portfolio Monkey och se hur det fungerar.

Steg 1: Registrera dig

Det första steget är att anmäla sig till webbplatsen på www.portfoliomonkey.com.

När du har registrerat dig tar det dig till din hemsida. Här kan du se vilka portföljer du har skapat, liksom några exempelportföljer från Portfolio Monkey. Varje portfölj har en förväntad avkastnings- och volatilitetsprocent, tillsammans med en effektivitetspoäng och Portfolio Monkey-rating. Dessa betyg hjälper dig att bestämma hur effektiv din portfölj verkligen är.

Steg 2: Skapa din portfölj

För att lägga till eller skapa en portfölj klickar du på analysera-knappen längst upp till höger i verktygsfältet. Därifrån klickar du på knappen Ny portfölj längst ned till vänster.

För att lägga till en ny aktie eller fond i din portfölj, skriv in ticker eller symbol. Det enda jag inte tyckte om denna process var att du måste ange dina totala aktier, i stället för dollar eller procentandel.

Det gör det svårt när du försöker hitta den bästa fördelningen för din portfölj eller 401K innan du börjar investera. Om du behöver hitta hur mycket enskilda aktier kostar, gå till Yahoo Finance eller en annan finansiell webbplats för att få den informationen du behöver.

När du har angett dina önskade aktier eller fonder kommer det att ta dig till det andra steget i processen som är din investeringshorisont. För någon som kommer att gå i pension inom en snar framtid, 5 år eller tidigare, är det bäst att välja den kortsiktiga tidshorisonten. För alla andra är det bäst att välja den långsiktiga.

Steg 3: Sammanfoga eller Nytt

Det tredje steget är att bestämma om du vill slå samman den här portföljen med en annan du har skapat, eller bara skapa en ny. För denna situation kommer vi att göra en ny portfölj.

Steg 4: Datainmatning

Det fjärde steget anger din transaktionsdata. Om du har inköpsdatum och kostnader kan du ange det här för att se vad din vinst eller förlust är. Om du inte har denna information eller bara försöker avgöra om den här portföljen är rätt för dig, välj den kanske senare knappen.

Din Portfölj Detaljer

Nu när du har gjort alla steg är det dags att se om den här portföljen passar dig. Portföljen ger dig en förväntad avkastning och volatilitet, liksom ett effektivitetsförhållande. Nedan bryts ned portföljen i förväntad avkastning och volatilitet för varje innehav. Det kan visa att en viss aktie eller fond inte kan vara rätt passform för din portfölj, till exempel en fond med för stor risk för den avkastning som förväntas tjäna.

Uppe till höger ger du statistisk sannolikhet för hur mycket din portfölj kommer att återkomma under ett visst år. Som du kan se med denna portfölj är min förväntade avkastning 850 dollar. Jag har också en 80% chans att min avkastning kommer att ligga mellan $ 1,300 till $ 3,001.

Om du vill gräva djupare in i din portfölj, kan du också kolla in optimeringsdelen, som visar hur mycket av varje aktie eller fond du borde hålla när som helst. Detta optimeringsverktyg följer varje aktie eller fond och kommer att försöka optimera din portfölj istället för en köp och håll strategi.

För den självinriktade investeraren fortsätter verktygen för att hantera din portfölj att bli bättre och bättre. Portfolio Monkey är ett bra sätt att hjälpa dig att hantera och analysera din portfölj.