Hur man skapar en budget i Excel (även om du är spektakulärt dålig i Excel)

Kan du inte hitta en budgeteringsapp du gillar? Föredrar du att manuellt ange dina transaktioner eller kontrollera utformningen av din budget?

Många andra människor gör också! Därför är det fortfarande en vanlig praxis att skapa egna budgetkalkylblad för att människor betalar skuld eller bara försöker spendera mindre än de gör.

Och eftersom Microsoft Excel har sin egen app, är din budgetkalkylblad inte längre bunden till din dator.

Varför behöver du en månatlig budgetplanerare

Spåra dina intäkter och kostnader kan vara lika enkelt som att budgetera varje lönecheck eller så omfattande som att spåra flera års transaktioner.

Det är upp till dig, men jag rekommenderar att du börjar små och blir mer komplexa när du förbättrar. Budgetering är inte något du är bra på, precis utanför flaggan Det är en ständig lektion i försenad gratulation.

Om du inte har tillgång till Excel kan du använda samma funktioner i OpenOffice Calc eller Google Sheets och få åtkomst till din budget med en av sina olika appar.

Många av mallarna där ute är klumpiga och föråldrade. I stället för att ta dig tid att anpassa en mall för att passa dina behov, är det ibland den enklaste sak att göra själv.

Även om du vill ändra en mall kan redigering bli ganska förvirrande.

Så att lära sig hur man gör en budget i Excel kommer att tjäna dig bra oavsett vilken väg du väljer.

Hur man gör en budget i Excel

Välj först vad du vill spåra. Här är en lista över 100 utgifter som står till förfogande i din budget för att komma igång.

Etikettrader i kolumn A med de budgetkategorier du tilldelar. Etikettkolumner B-F enligt följande:

• Betald datum
• Beskrivning
• Budgeterad kostnad
• Verklig kostnad
• Återstående

När du börjar skriva in data finns det några Excel-genvägar du borde känna till.

• Autosumma: Lägger till nummer i rad, kolumn eller båda. Det här är till hjälp för att lägga till flera inkomstkällor, alla dina utgifter eller till och med subtrahera dina utgifter från din inkomst. Du kan utföra den med knappen i toppraden eller = SUM (formel.
• Infoga flera rader: Planerat att gå ut två gånger i månaden men hitta dig själv på din tredje bar ... på natten? Lägga till flera rader sparar dig från att behöva byta alla dina rader manuellt och förstöra dina formler. Du kan göra detta genom att välja flera rader där du vill infoga dem, högerklicka och välja "Infoga rader x - y."

Låt oss börja ge din budget något tecken.

I kolumnerna H-J lägger du till etiketterna "Inkomster", "Planerade" och "Mottagna". Här kan du lägga till dina prognostiserade inkomstkällor och korrigera dem genom att spåra din mottagna inkomst.

När du lägger till alla dina planerade inkomstkällor markerar du dem, klickar på summan och trycker sedan på Enter. Det ger dig din beräknade totala inkomst för månaden.

Du kan göra detsamma med "Received", men ange formeln så att du kan inkludera de tomma cellerna - något liknande = SUM (J2: J5).

Fortsätt och tilldela en budgeterad kostnad för alla dina budgetkategorier. Om du gör en nollbaserad budget, välj din första och senast budgeterade kostnad när du trycker på skift. Tryck sedan på "Sum" -knappen. Detta ger dig dina totala kostnader och kommer att ändras om du justerar siffrorna ovan.

Om du vill bli riktigt snygg, under din planerade inkomster, skriv = och cellen är dina totala utgifter till exempel i D38 och tryck "enter". Därefter AutoSum de två cellerna. Du ser i realtid där din budget står.

Att lägga till dina fasta räkningar är den enklaste delen eftersom budgetkostnaden är säker på att vara densamma som din faktiska. Och hyra, verktyg etc. är självförklarande, så du behöver inte skriva in en beskrivning för dem. I kolumnen "Betald datum" kan du ange det datum varje faktura förfaller, det datum du planerar att betala det eller det datum det betalades - vad som helst meningslöst för dig.

För diskretionära utgifter kategorier som matvaror, gas, restauranger och underhållning, behöver du bara lägga till några fler formler till din budget.

Om du på budgetrubrikens första rad har budgetat 200 kronor, kan du använda samma rad för din första transaktionstransaktion för restaurang (vilket i mitt fall råkar vara Taco Bell för $ 3.21, eftersom min budget älskar dollarn-menyn).

Så du skulle lägga $ 3.21 i "Faktisk kostnad", t ex cell E9, och sedan AutoSum "Återstående" cellen, i det här fallet F9. Du ändrar ":" för "-" så att formeln subtraherar E9 från D9. Det ska se ut så här: = SUM (D9-E9). Detta ger dig en löpande flik av vad du har kvar att spendera i restaurangerna.

För att fortsätta fliken som körs i kolumnen behöver du ytterligare en formel. Säg att min nästa transaktion är $ 3.11 från Smoothie King eftersom jag känner mig skyldig till dessa dollarmeny tacos.

Jag skulle ange det datum som betalades och Smoothie King precis under Taco Bell, och sedan hoppa över kolumnen Budgeted Cost (eftersom jag inte behöver påminnas om hur lite jag måste spendera på restauranger).

Under "Faktisk kostnad", E10, skulle jag ange $ 3.11, och sedan under "Återstående" F10, skulle jag skriva in = SUM (F9-E10).Det kommer att subtrahera den senaste transaktionen från det senaste återstående saldot, vilket ger en löpande summa.

Med F10 fortfarande vald kommer det att finnas en liten blå ruta i det nedre högra hörnet av cellen. Jag klickar på den här rutan och drar den ner i kolumnen till sista raden av restaurangkategorin.

Du får se "Återstående" -numret i varje öppen rad, och den uppdateras när du lägger till transaktioner. Jag håller också flikar på den summa som jag faktiskt har spenderat, bara för att vara överflödig.

Din budget kan så småningom se ut så här (särskilt om du inte köper matvaror, som jag inte rekommenderar).

Under inkomst tycker jag om att jämföra "Planerad inkomst" med "Budgeted Expenses" för att se till att varje dollar går någonstans. Du kan kopiera någon cell genom att skriva = följt av cellen du vill kopiera i den valda cellen. I det här fallet är summan av "Planerad inkomst" = I6 och summan "Budgeterade utgifter" är = D29, så = SUM (I6-D29) är formeln för att få beloppet kvar till budgeten.

Detsamma kan göras med mottagen inkomst, = J6, jämfört med faktiska kostnader, = E30.

Men vänta, det finns mer!

Om du har en 50/20/30 budget kan du lägga till dina väsentliga levnadskostnader, finansiella mål och personliga utgifter och sätta dem i ett cirkeldiagram för att spåra procentandelar.

För att skapa ett cirkeldiagram i Excel, välj de värden och etiketter som du vill inkludera och välj "Pie Chart" (välj "Insert Chart," under fliken Diagram). Voila! Tårtdiagram.

För att märka skivor högerklickar du på cirkeln och väljer "Lägg till datatiketter." Den fyller automatiskt i värdena, så högerklicka igen, välj "Formatera etiketter", klicka på "Procentandel", avmarkera "Värde" och träffa "OK."

Med din Excel-budgetmall på språng

För att komma åt din Excel-budget måste du skapa ett gratis Microsoft-konto och aktivera OneDrive. Spara din budget och ladda upp den till OneDrive.

Hämta Microsoft Excel mobilapp och logga in på ditt Microsoft-konto. På fliken "Öppna" välj "OneDrive - Personal" och välj filen du laddat upp din budget till. Klicka på kalkylbladet och din budget kommer att finnas tillgänglig på språng!

För att förbereda din budget för nästa månad föreslår jag att du skapar ett nytt ark genom att trycka på knappen "+", kopiera hela din budget och klistra in den till det nya arket. Om du gör det på din dator vill du uppdatera det från filen i OneDrive.

Detta låter dig inte bara behålla dina formler, utan också se vad du spenderade den här månaden för att göra en realistisk budget för nästa.

Och om tanken på att skapa din egen Excel-budgetmall nu är fullständigt skrämmande för dig, försök en av de förinstallerade budgetmallarna i Excel. Med tipsen ovan kommer du kunna tweak det till din smak utan att överväldiga att börja från början.

Lycklig budgetering!

Jen Smith är en personalförfattare på The Penny Hoarder och ger tips för att spara pengar och betala skuld på Instagram på @savingwithspunk. Hon budgetterar religiöst varje månad.