DIY.Fund Review

Det har aldrig varit lättare att vara en informerad och engagerad aktiemarknadsinvesterare. Idag kan investerare få utmärkt kapitalförvaltning gratis (med M1 Finance) eller billigt med Wealthfront, Blooom eller Betterment.

Utöver det är den bästa mjukvaran och informationen för investerare lätt tillgänglig online gratis. Ett av de verktyg som gör investeringar mer demokratiserade än någonsin är DIY.Fund. Det är en helt gratis databas som ger investerare de verktyg som professionella använder.

Den har en kartläggningsprogramvara som ger dig gratis information om minuterna på olika lager, optioner och ETF. Du kan få dagliga e-postuppdateringar på din personliga portföljs prestanda (inklusive din faktiska avkastning, din alfa (outperformance) och din beta (portföljrisk).

Investerare som följer en strikt kvartalsvis eller årlig portföljbalansering kanske inte behöver de verktyg som DIY.Fund erbjuder, men enskilda aktieinvesterare och dem som använder en 3, 4 eller 5-faktor investeringsmodell bör överväga DIY.Fund ett av deras bästa fria verktyg.

Så här fungerar DIY.Fund, och hur du kan använda den.

Spåra din portfölj

Filosofin bakom DIY.Fund är att varje investerare ska ha verktyg för att hantera sin personliga portfölj som en professionell. Det innebär att du får analyser som anpassas till din portfölj.

För att få ut det mesta av DIY.Fund vill du ladda upp en CSV-fil med dina portföljpositioner (och den dag du förvärvade dessa positioner). De flesta mäklare har möjligheter att exportera alla dina nuvarande positioner till en fil. Detta är tillräckligt bra för att komma igång.

När du har laddat upp din portfölj till DIY.Fund får du dagliga e-poståtergångar. Dessa kommer att berätta om din portfölj och hur det utfördes i förhållande till S & P 500 riktmärket. (Om ett extra e-mail låter som overkill kan du välja bort).

Analysera grundläggande portföljmätvärden

När du har laddat upp din portfölj kan du analysera den med tillgångsnivå, sektornivå eller genom att titta på "enkel" statistik. Jag bör notera att den enkla statistiken är nästan omöjlig att beräkna för hand.

Visualisering av sektorallokering