Hur ofta återförsäljare kan hålla sig organiserade för skatter

Frekventa handlare använder en kombination av forskning, aktuella händelser och teknisk analys för att köpa och sälja aktier och optioner. Denna metod att investera ger ibland Alpha (överpresterande i förhållande till ett riktmärke), men det ger alltid mer komplicerad skatteansökan.

Om du köper och säljer finansiella ställningar måste du hålla dig organiserad för att undvika en IRS-revision. Vi har skisserat sju vanor av högorganiserade handlare. Om du handlar mer än en gång i månaden bör du omedelbart genomföra dem. De kan inte leda till Alpha, men de kommer att leda till en enklare tid att lämna in dina skattevanor.

Dagliga vanor för frekventa handlare

Om du handlar, här är vad du ska göra varje gång.

Håll en handelsdagbok

Frekventa handlare älskar att prata om sina 10 baggers utan att komma ihåg alla de misslyckade affärer som banade vägen. Men en handelsdagbok ger dig ännu mer färg. Varje gång du handlar, bör du skriva ned följande:

• Vad handlade jag och varför?
• Följde jag regler eller köpte häckar? Vad var de?
• Fick handeln?

Denna vana kommer att göra dig till en bättre och mer organiserad näringsidkare.

Spela in trader i ett kalkylblad eller programvara

Varje gång du köper eller säljer måste du registrera tickern, det datumet, din kostnadsbas (när du köper) och ditt försäljningspris (när du säljer). Notera återinvesterade utdelningar eller betalda skatter. Du bör också inkludera avgifter i samband med köp och försäljning.

Programvara som DIY.Fund kan göra det enklare att hantera. Du kan också överväga att skriva in information i Maxit Tax Manager från Ally Invest. Oavsett vilket system du använder, ange din information varje dag.

Ditt mäklarkonto kommer att utfärda samma information, men det kan vara ett berg av pappersarbete kommer skatt tid. Om du förlorar uttalandena kommer du kämpa för att betala rätt belopp i skatter.

Håll kvitton i en mapp

Traders som handlar mer än 338 gånger per år och som försöker dra nytta av marknadsrörelsen kan kvalificera sig för att behandla handel som ett företag. Företagare kan skriva ut kostnader som datorer eller mobiltelefoner. Men du kan inte göra anspråk på utgifter som du inte spårar. Gör en poäng för att hålla in kvitton i en mapp, så att du kan göra anspråk på lämpliga utgifter vid skattetid.

Vi rekommenderar att du sammanställer ett inkomstskattbindningssystem för att hålla all din skatteinformation på en plats.

Veckovisa vanor för frekventa handlare

Vi lägger ner den här som veckovis, men ärligt måste det inte vara. Checka in en gång i månaden om detta om du inte får betalt mycket av utdelningar.

Spela in utdelningar mottagna

Många investerare återinvesterar automatiskt utdelningar som de får. Detta kan potentiellt driva din grund i ett lager. Om du misslyckas med att anpassa din grund kommer du att betala dina skatter.

Med tiden att registrera de utdelningar du får hjälper du också att hålla koll på avkastning och andra viktiga investeringsmetoder.

Det finns inget värre (lita på det här) än att återinvestera dina utdelningar i åratal, bara för att se företaget förvärvat eller en del spunnen av. Beräkning av den nya basen på vad du får kan vara en mardröm (och du kan överbetala skatt som ett resultat).

Månadsvanor för frekventa handlare

Avstämma uttalanden

Din mäklare kommer att utfärda finansiella rapporter till dig varje månad. Uttalandena kommer att innehålla en sammanfattning av alla affärer (inklusive din kostnadsbas och avgifter).

Granska dessa uttalanden varje månad. Fel händer. Avstämningar gör det möjligt att upptäcka problem och åtgärda dem direkt.

Årliga vanor för frekventa handlare

Prata med din revisor

Frekventa handlare bör prata med en revisor minst en gång per år. De kommer att påminna dig om regler om korta och långsiktiga realisationsvinster. De hjälper dig att undvika tvättförsäljning, och de kan hjälpa dig att hitta rätt verktyg för att hålla dig organiserade.

Om du inte handlar heltid, kommer du förmodligen att göra det mesta av din bokföring på egen hand. En revisor kan dock se över ditt arbete för att vara säker på att du ska hålla reda på allt korrekt. De kan också ge dig insikter i vilka skatteavskrivningar du kanske har missat.

Förbered dina skatter

De vanligaste handlarna kommer att ha minst tre inkomstredovisningar som de behöver granska. Dessa kommer att inkludera 1099-INT, 1099-DIV och 1099-B.

Du får en av dessa formulär från varje mäklarfirma där du handlar. De vanligaste handlarna håller sig till ett (eller två) mäklarfirmor varje år. Detta gör det möjligt för dem att arbeta genom sina skattkrav från en enda 1099-B-blankett. Om du har flera 1099-B-formulär måste du arbeta igenom skatteimplikationerna med en revisor.

Var noga med att dra av alla dina förluster för nuvarande år och eventuella överföringsförluster innan du förklarar realisationsvinster. Skatt tid är den enda tiden då ett dåligt handelsverk fungerar till din tjänst.

Även näringsidkare som betalar någon annan för att göra sina skatter bör se igenom sina skattedokument på egen hand. Detta hjälper dig att undvika kostsamma fel eller bedrägeri.

Bo organiserade för skatt tid

Att följa ett system hjälper dig att förbereda dina skatter och göra bättre affärer året runt. Det kan vara irriterande att genomföra, men det är viktigt för vanliga handlare. Ingen bryr sig om dina pengar lika mycket som dig. Ta lite tid att organisera din handel, och du ser utbetalningen.

Om du är en frekvent näringsidkare, vad är ditt favorit sätt att hålla dig organiserad för skatte tid?

Fotokredit: whyframeshot