Hur tar man ut pengar från dina pensionskonton

Många människor som kommer att antingen ha gamla 401K, gamla pensioner, och nu är detta deras primära inkomstkälla, och de försöker balansera det med social trygghet eller andra pensionsinkomstkällor de kan ha. Frågan jag ofta får från dessa människor är "Hur får jag en lönecheck? Hur drar jag faktiskt pengar från min pensionskonto?"Jag vill ta itu med dessa frågor och visa hur snabbt det fungerar.

Om du har pension så vet du att du vanligtvis kommer att få automatisk insättning, kanske den första i varje månad, som din sociala trygghet. När du tar pension eller 401K och du rullar den till en IRA, så är det så enkelt. Du är i full kontroll så långt som när du får pengarna, hur ofta får du pengarna, eller hur ofta får du pengarna.

Rolling Into en IRA

Låt mig ge dig ett snabbt exempel på hur det kan fungera. När en kund går i pension och de rullar sina pensionskonton till en IRA, kommer vi vanligtvis att inrätta en automatisk distribution från IRA till deras vanligtvis kontokonto. Du kan få depositionen den första i månaden. Du kan få depositionen den 15: e månaden. Du kan få insättningen den 23: e varje månad. Det finns ingen specifik dag eller något krav på att göra det. Jag har till och med en kund som också vill ha den deponerad varannan vecka så det efterliknar hur det var när han arbetade där han nu får två lönecheckar per månad. Det är så enkelt det är att få det som ställs in.

Måste du få det automatiskt deponerat i ditt kontokonto? Absolut inte. Du kan faktiskt få en fysisk check som skickas direkt till din hemrekord. Hämta det i posten, ta det till banken, sätt in det och det är bra att gå.

Svara i telefonen

Den andra metoden du kan göra är att du faktiskt bara kan ringa när du behöver det, och vi kan likvida några investeringar för att få dig en check. Vi skulle ha det som skickas direkt till dig eller automatiskt deponeras i ditt checkkonto. Låt mig ge dig ett exempel på hur den situationen kan fungera. Jag har många kunder som kommer att inrätta den månatliga utdelningen för att gå ut den första månaden och sedan om de någonsin behöver lite extra kassaflöde någon gång i tiden under den månaden kan de ringa upp mig och säga, "Hej Jeff, jag behöver extra 500 dollar, extra $ 1000. Kan du skicka det till mig? "Så länge vi har tillgång till kontanter kan vi skicka det via ACH, och det kommer att finnas på ditt kontokonto om cirka två eller tre arbetsdagar. Det är så enkelt.

Möt Mr Banker

Jag berättar många av mina kunder: "Jag är nu din bank. När som helst du behöver pengar, är jag mannen att ringa som kommer att få dig dina pengar. "Det är så enkelt det är. Det är så enkelt. Många människor inser inte hur lätt det är. Det enda jag vill stressa är det faktum att det är så enkelt; låt inte det ge dig friheten att tro att du bara kan ta en extra fördelning när du behöver det eftersom en av de viktigaste sakerna inte löper ut ur pensionsinkomst. Du vill inte knacka på det för snabbt. Jag säger alltid till mina kunder: "Lyssna, det är dina pengar. Du är chefen för pengarna. Jag är bara beställaren. Du berätta för mig. Jag är bara här för att ge dig lite vägledning, min professionella åsikt. Förlöser du din pensionskonto för fort? "Det är min roll som din finansiell planerare.

Jag ville bara ta en snabb minut för att ta itu med hur du ställer in utdelningar från din IRA eller din pensionskonto. Det är så enkelt. Bara några blanketter att skriva, och du är bra att gå. Om du har några fler frågor, snälla slå mig på bloggen, goodfinancialcents.com. Tack för att du stannade och vi ses nästa gång.

De åsikter som uttrycks i detta material är endast för allmän information och är inte avsedda att ge specifika råd eller rekommendationer till någon individ. För att bestämma vilken investering (er) som kan vara lämplig för dig, kontakta din finansiella rådgivare innan du investerar.