Strategier för en volatil marknad för olika typer av investerare

Wow, denna förra veckan var ganska berg-och dalbana veckan på marknaden. Jag har inte sett det här flyktigt på ett tag. Baserat på den politiska bickering i Washington och rädslan på Main Street, är jag också rädd för att denna volatilitet kan vara här en stund.

Så vad ska en investerare göra på denna typ av marknad? Gå ut? Stanna inne? Utnyttja? Tja, här är några saker att tänka på!

Hur och varför investerar du

Marknadsvolatiliteten kommer att hända! Det händer nu, det har hänt tidigare, och det kommer att hända igen framåt. Men om du har en tydlig investeringsstrategi på plats, blir det lättare att leva med. Några saker att tänka på är dina investeringsmål, tidshorisont och risk tolerans. Om du behöver pengarna de närmaste månaderna borde du definitivt inte investera det. Även om du behöver det under de kommande 3-5 åren, kan det inte vara klokt att investera det.

Också, vad är ditt mål? Kapitaluppskattning, inkomst, båda? Detta kommer att avgöra vilka tillgångar som ska äga. Om du bara bryr dig om inkomst, bör marknadsvolatiliteten inte fasa dig, så länge du fortsätter att få samma inkomst.

Båda dessa spelar in i risk tolerans. Detta är ditt beslut: Gå ut? Stanna inne? Utnyttja? Om du är riskfylld, kanske du vill gå ut och sätta dina tillgångar till något 100% säkert, till exempel en bank-CD. Om du har en tydlig långsiktig strategi, finns det nog ingen skada när du bor. Slutligen, om du är en aggressiv investerare med hög risk tolerans, kanske du vill dra nytta av det!

Riskfel

Om du är riskfylld, hatar du att se börsen gå ner. Men det kommer att hända! Det är viktigt att notera att det också finns risk att inte vara på aktiemarknaden - risken att förlora potentiella vinster och att dina tillgångar inte håller takt med inflationen. Men om du inte kan sova på natten för att DOW sjunker 200 + poäng, kanske börsen inte vara för dig!

Den långsiktiga investeraren

Så, du riskerar inte avstånd, men du är inte en spelare, det är okej! Vad ska du göra nu med volatilitet som återvänder till marknaden? Först, se till att du är diversifierad. Se till att du äger både aktier och obligationer, och även kortfristiga kassaflöden. Se till att du är diversifierad i varje hink.

Lager: Small Cap, Mid Cap, Large Cap, International, Emerging Markets

obligationer: Kortfristiga, långsiktiga, Corporate, Government, International och Municipal

Kontanter: CD, Floating Rate Funds, Money Markets

Genom att diversifiera garanterar det inte nödvändigtvis vinst, förlust eller bristande jämnhet. Historiskt sett desto mer diversifierade en portfölj, desto bättre kunde den upprätthålla en marknadsnedgång. Inte alla tillgångsklasser stiger och faller ihop, och diversifiering drar nytta av detta.

Slutligen kom ihåg att du är i den för långdistans. Gör bättre i genomsnitt över tiden, inte bara den här månaden eller senast.

Den aggressiva investeraren

Vill du dra nytta av volatiliteten på marknaden? Det här är till dig!

Det bästa sättet att utnyttja volatiliteten är genom alternativ. Först kan du skriva täckta samtal på underliggande positioner. Detta gör att du kan skapa en inkomstström med mindre risk för att strejkpriset överförs (på grund av volatiliteten). Du kan också köpa placerar mot positioner du har för att fungera som en hedge mot ytterligare nedgång.

Därefter kan du initiera ett samtal (du köper ett samtal och en sats med samma lösenpris och datum). Anledningen till att du skulle vilja göra det här är att du kan dra nytta av både uppåt och nedåtriktat rörelser, så länge de överstiger rätt strejkpris. Förlusten här är om marknaden inte bryter ut ur sortimentet. Emellertid är förlusten begränsad av samtalet / sändningen.

Om du känner marknaden kommer att gå lite mer än en annan, kan du initiera ett förhållande tillbaka spridning. Detta kan sättas eller ringas, baserat på din marknadsvy av upp eller ner. Du tjänar i båda riktningarna om marknaden bryter ut, men din vinst är begränsad av ditt val. Det är obegränsat i den riktning du väljer. För en samtalskvot tillbaka spridning, skulle du sälja ett samtal till ett lägre lösenpris och köpa två mer till ett högre aktiekurs. Genom att ta emot din kredit, kompenserar du din maximala förlust.

Slutsats

På denna marknad är det viktigt att veta vilken typ av investerare du är. Är du negativ att se DOW-droppen? Du har inte något emot eftersom du tittar på det under lång tid? Eller vill du dra nytta av det? Kanske är du en kombination av de tre?

Jag vet att det kan vara kul att ha lek pengar, som du kan vara mer aggressiv med, mot att allt investerar i en diversifierad portfölj.

Så läsare, vad är du? Vad gör du just nu med marknaderna i oron?