One Page Financial Plan: Granskning och Intervju med Carl Richards 💲💲💲

Har du en ekonomisk plan? Har du pratat med en finansiell planerare? När du tänker på att skapa en ekonomisk plan låter det som om du behöver göra en bokrapport? Tja, det är i linje med vad Carl Richards upptäckte ...

Carl är finansiell rådgivare. Men han är också en tecknare. Konstig? Lite. Men det är ganska coolt hur han kombinerar de två.

Du förstår, Carl handlar om enkelhet. Och tecknade teckningar handlar också om enkelhet - vanligtvis förmedlar ett komplext budskap på det enklaste sättet. Och alla kan använda en liten enkelhet i sin ekonomi.

One-Page Financial Plan

I Carls nya bok, The One Page Financial Plan, ger han dig enkla exempel och strategier så att du kan vara smart om dina pengar. Han säger "på en enda sida kan du prioritera vad du verkligen vill ha i livet och ta reda på hur du kommer dit." Jag är ombord.

Och boken lever verkligen upp till sitt löfte. I 10 kapitel, varje ungefär 20 sidor (med ritningar spridda) bryter han ner komplexa ämnen i sina enklaste former och ger dig en handlingsplan om vad du verkligen bör fokusera på idag.

Till exempel, i hans kapitel "Spara så mycket som du rimligen kan", delar Carl en rolig historia. När han arbetade på Fidelity frågade han en vän "sparar du nog för college, och hur vet du det?" Hans vän svarade helt enkelt: "Jag sparar så mycket som jag rimligen kan." Han fortsätter med att ge tips om vad som rimligen kan betyda, inklusive att bara veta din budget, spara vindfel, automatisering och mer.

I grund och botten gör Carl det väldigt enkelt att installera ett system som fungerar. Om du letar efter en bok om hur du ska komma igång med dina pengar helt enkelt, kolla in Finansiell plan för en sida.

Lär känna Carl Richards

Utöver boken gillar jag alltid att lära känna författarna också. Jag tycker att det alltid är viktigt att veta lite av historien bakom personen. Jag kunde nå ut till Carl och fråga några frågor, som jag ville dela med dig idag.

Hur började du på finansområdet?

Carl: Min karriär i ekonomin startade av misstag. Jag ansåg att jobbet var att vara en säkerhetsvakt, men det visade sig vara ett jobb i värdepappersindustrin. Jag lärde mig snabbt hur mycket jag älskade det och resten är historia.

Du pratar om vikten av värderingar när det gäller pengar. Vad är några av dina värderingar och hur anpassar de sig till vad du gör med dina pengar?

Carl: Min fru och jag identifierade två värden som vi satte högst upp på vår ensidiga plan: Spendera tid med våra barn att göra saker utomhus och tjäna i samhället. Vi använder dessa värden som en påminnelse om vad vi ska göra. Förhoppningsvis informerar våra värderingar om våra dagliga beslut om våra pengar. Självklart är det lättare sagt än gjort, men jag tror att vi gör ett bra jobb.

Livet händer, som du markerar mycket. Skulle du ha delat pengar när det hände livet och det var oväntat och hur du hanterade det?

Carl: Jag förväntade mig en bonus för något arbete jag hade gjort. Nu var jag beredd på att ett nummer skulle vara på checken. Det var inte så mycket som vi behövde göra vissa saker, men vi var beredda att få det att fungera. Bonusen visade sig vara två gånger vad jag förväntade mig! Det var ett bra pengar ögonblick av ett par skäl. Att veta att checken kom, hade min fru och jag pratat genom vår situation. Vi var synkroniserade med vad vi ville göra ekonomiskt. Som ett resultat visste vi exakt vad vi ville göra med de "extra" pengarna. Det var en bra känsla att veta att vi hade gjort några bra ekonomiska beslut.

Vad är den # 1 sak någon kan göra idag för att förbättra sin ekonomiska situation nästan omedelbart?

Carl: Börja prata om det. Det låter enkelt, men det är inte lätt att prata om pengar på grund av alla berörda känslor. Det är dock det första som människor kan göra för att börja förbättra sin situation just nu.