WealthSimple Review: Robo Advisor med känslor

Är det svårt att investera? Inte riktigt. På College Investor tror vi att lata investerare blir rika. Investerare behöver sällan lära sig om allt annat än grundläggande tillgångsallokering. När du räknar ut lite jargong och automatiserar en vana med förnuftig investering, är du inställd.

Det är lättare än någonsin att börja investera i börshandlade aktier och obligationer. Det är billigare än någonsin att äga finansiella produkter som spårar uppmarknaden på aktiemarknaden. Men inte alla simmar i kontanter. Varför?

Person efter person berättar för oss att investeringen måste klicka. Om investeringsbelysningen inte har klickat på dig, överväga att kolla in Wealthsimple. Det är en automatiserad investeringsplattform som erbjuder personliga känslor.

Ring det till en Robo Advisor med känslor. Och som namnet antyder, fortsätter de att investera enkelt.

Checka ut Wealthsimple här, och College Investor-läsare får $ 10.000 förvaltas gratis i ett år.

Wealthsimple Basics

Liksom de flesta roboadvisors betonar Wealthsimple de fyra pelarna i modern portföljteori:

• Låg kostnad
• Bredmarknadsindexfonder
• Tillgångsallokering
• Automatiserad omstrukturering

Om du investerar dina pengar med Wealthsimple, lägger du dina pengar till kostnadseffektiva ETF. ETF har skattefördelar för personer som inte investerar i pensionskonton. De har också extremt låga avgifter.

Wealthsimple tillåter bara investerare att välja breda marknadsindexfonder. Du kan inte välja enskilda aktier. Du köper i grunden en del av den amerikanska börsen, en del av världsmarknaden och en del av vissa obligationsmarknader.

Det enda verkliga beslutet som Wealthsimple-kunder behöver göra är deras fördelning av tillgångar. Wealthsimple syftar till att ge sina kunder så mycket tillväxtpotential som möjligt. Människor kämpar dock för att hålla sig investerade under nedåtgående volatilitet. För att hålla sina kunder investerade under dips investerar Wealthsimple lite pengar i tillgångar som växer långsammare men har mindre negativ volatilitet.

Finally, Wealthsimple håller dig investerat i din ideala tillgångsallokering. Inget behov av att logga in eller göra snygg matte. De kommer att ta hand om det för dig.

Wealthsimple kommer även att granska hela din portfölj (inklusive konton du inte håller på Wealthsimple). De kommer att ge dig råd om förändringar att göra i andra konton, så att dina investeringar bättre passar dina mål och riskprofil.

Wealthsimple tar 0,5% av din totala portfölj om din portfölj är värre mindre än $ 100,000. Portföljer värda 100 000 dollar upp med en avgift på 0,4% (den här nivån heter Wealthsimple Black). Men kom ihåg att College Investor-läsare får 10 000 dollar ledigt gratis i ett år.

Dessa satser är lite högre än Wealthfront and Betterment, men Wealthsimple erbjuder en viktig fördel att dessa större företag inte gör det. Jag förklarar dem nedan.

Idag hanterar Wealthsimple över 750 miljoner dollar i investerade tillgångar. Det blir snabbt en av de största robo-rådgivarna på marknaden.

Socialt ansvarlig investering

Wealthsimple skiljer sig från andra investerare genom att erbjuda socialt ansvarlig investering. Socialt ansvarlig investering innebär att investera i företag med ett tydligt engagemang för att främja socialt gott. Företagen kan främja globala miljöorsaker, minska korruption och ojämlikhet mellan könen och främja högre levnadsstandard globalt.

De breda marknadens ETF för socialt ansvarsfulla investerare har högre utgiftsförhållanden än andra investerares. Men de kan vara värda extrakostnaden om det betyder att du kan få ett enklare samvete.

Naturligtvis kommer ingen socialt ansvarlig investeringskorg att reflektera dina personliga idealer. Men du borde ta en titt på Wealthsimples erbjudanden för att se om de passar dina standarder.

Wealthsimple Black: Lås upp hjärtat

Fastän Wealthsimple erbjuder anständiga investeringsalternativ är deras värdefulla proposition för investerare med mer än 100 000 dollar i tillgångar. Investerare med mer än $ 100.000 förvaltas av Wealthsimple blir Wealthsimple Black klienter. Wealthsimple Black klienter drar nytta av mer än Wealthsimples teknik. De drar nytta av Wealthsimples människor.

Wealthsimple Black klienter kan träffas med ekonomiska planeringsexperter för att diskutera dina besparingar och investeringsmål. Kunder som utvecklar rapport med en viss rådgivare kan schemalägga framtida samtal med samma person. Med den här tjänsten får kunderna en mänsklig rådgivare som använder teknik för att hantera sin portfölj.

Denna hybridmodell erbjuder det bästa av mänskliga rådgivare och teknik. Du får tillgång till en pengar tränare när du behöver deras råd, men du får en algoritm för att hantera dina investeringar.

Detta är ett mycket bättre pris än Bettermentes klientnivå på 0,4% "Plus" som bara låter dig prata med en fiskeripolitik en gång per år.

För att söta upp affären erbjuder Wealthsimple två stora fördelar till Wealthsimple Black-klienter. För det första registrerar de dig i skattereduktion. Skatteförlusterna kommer inte att göra dig rik, men personer med pensionärer som inte är pensionärer kan se några förbättringspunkter när de implementeras. Skatteförlust skörd är en anledning att överväga en Robo-Advisor om du är rik.

Wealthsimple Black kunder får också tillgång till Priority Pass flygplatsen lounger. Visserligen är detta en bisarre förmån för ett finansiellt företag att erbjuda. Det är dock en bra bonus om du planerar att använda en robo-rådgivare ändå.

Om du överväger en robo-rådgivare, ge Wealthsimple ett försök. College Investor-läsare får $ 10 000 förvaltas gratis i ett år.

WealthSimple Review

• Provisioner och avgifter - 70
• Kundtjänst - 70
• Användarvänlighet - 80
• Verktyg och resurser - 50
• Investeringsalternativ - 20
• Specialitetstjänster - 20

52

Sammanfattning

Person efter person berättar för oss att investeringen måste klicka. Om belysningsbelysningen inte har klickat på för du kolla in vår Wealthsimple recension.