2008 Pensionsbidrag Deadlines

Skatt tid är precis runt hörnet. För dem som fortfarande inte har finansierat dina pensionskonton är det inte för sent. Om du är kund av mitt företag här är några viktiga saker du behöver veta för att du ska få dina pensionsfonder utan problem. I botten har jag tagit med mitt företags servicetips för att hantera vad som händer om en klient försöker bidra i sista minuten. Var inte den kunden 🙂 Se till att du har tillräckligt med tid för att få dina 2008-bidrag avsatta i tid. Det finns flera sätt att göra ett pensionsbidrag på LPL Financial. Nedan har vi listat varje metod med användbara påminnelser för att se till att dina kunder möter deadline.

2008 Pensionsbidrag Deadlines

Bidrag kan göras till en traditionell eller Roth IRA för ett år när som helst under året eller vid förfallodagen för inlämning av en IRS-avkastning för det året, inklusive förlängningar. För de flesta innebär detta att bidrag för 2008 måste göras senast den 15 april 2009. Det innebär att du måste öppna Roth IRA före den angivna tidsfristen.

Det finns flera sätt att göra ett pensionsbidrag på LPL Financial. Nedan har vi listat varje metod med användbara påminnelser för att se till att dina kunder möter deadline.

Personliga kontroller skickade till LPL Financial

• Bidrag måste vara poststämplade till LPL Financial senast onsdagen den 15 april 2009.
• Bidrag till traditionella och Roth-IRA kan endast göras utan ett bidragsformulär om kontonummer och tillämpligt år tydligt anges på checken.

Om jag fick en personlig check för ett pensionsbidrag i mitt kontor i LPL Financial efter onsdagen den 15 april, men du skickade det till min filial före eller innan tidsfristen, kan jag inkludera ditt eftermarkerade kuvert när du vidarebefordrar checken till Pengardisken på LPL Financial Home Office.

Branchdepositioner

• Bidrag måste vara mottagna av LPL Financial senast onsdagen den 15 april 2009.
• Bidrag till traditionella och Roth-IRA kan endast göras utan ett bidragsformulär om kontonummer och tillämpligt år tydligt anges på checken.

Om du får en kunds personliga kontroll för ett pensionsbidrag i ditt LPL Financial Branch Office efter onsdagen den 15 april, men kunden skickade in ditt bidrag till ditt kontor före eller innan tidsfristen, faxa en kopia av kundens eftermarkerade kuvert längs med med din dagliga insättningsrapport.

Tidskriftsförfrågan

Alla bidrag som ska göras per tidskrift måste begäras med hjälp av formuläret för bidragsinstruktion - tidskriftsförfrågan (FR141) som tecknas av kunden och tydligt visar typen och det aktuella året för bidraget.
För år 2008-bidrag måste denna blankett vara postmarkerad eller faxad till LPL, undertecknad av kunden och i god ordning senast onsdagen den 15 april 2009. För att säkerställa en tillräcklig behandlingstid, ska dessa ansökningar faxas till

Bidrag på begäran

Konton som har funktionen Bidra på begäran kan använda Cash Journal Utility för att bidra (inklusive tidigare årsbidrag) till sina konton med antingen en tidskrift eller kontant eller ACH Debit, beroende på det val av kontofinansiering som valts av din klient under installationen av funktionen Bidrag på begäran.
För att försäkra dig om en tillräcklig behandlingstid, vänligen använd Cash Journal Utility-förfrågan senast den 3 april 2009

Begäran om periodisk bidrag

För framtida pensionsavgifter för din klient kanske du vill utnyttja bidragsinstruktionerna - Periodisk form (FR142). Denna blankett gör det möjligt för dig och din kund att upprätta periodiska pensionsavgifter. Bidragen kan levereras till önskad frekvens genom att journalisera från ett annat LPL-konto, eller genom att utarbeta från din kunds bankkonto via ACH. Dessutom kan du para det periodiska bidraget med systematiska fondföretagen som inrättats på BranchNet.

Pensionsbidragstips

Här är några servicetips som min firma ställde ut för oss för sista minuten pensionsbidragsförfrågningar:

1. Din klient visar upp till ditt kontor med inlösenbidrag onsdagen den 15 april. Du har tre alternativ: (a) Om du ingår i Branch Deposit-programmet och du har tid att göra bankdepositionen och faxa in Dagliga insättningsrapporten onsdagen den 15 april, fortsätt sedan med filialavgiften, (b) om du har tid att träffa leverans av din föredragna leverantör över natten, fortsätt med att skicka checken över natten till Money Desk på LPL Financial Home Office, eller (c) om du har uttömt de tidigare alternativen, klienten ska ta kontrollen till postkontoret för att skicka checken till pengarna skrivbordet på LPL Financial Home Office med onsdagen den 15 april 2009 poststämpel. Se till att kontonummer och tillämpligt år tydligt anges.

2. Din klient uppmanar dig att lämna in en pensionsbidrag onsdagen den 15 april. Din kund kan ha två alternativ: 1) han eller hon måste gå till postkontoret för att skicka checken till pengarna skrivbordet på LPL finansiella hem Kontor med onsdag 15 april 2009 poststämpel. 2) Om din kund har befintliga bidragsinstruktioner, kan du göra en ansökan med hjälp av Cash & Journal Utility senast klockan 9 på Pacific Time.

Pengar skrivbord påminnelser

För att undvika försenade insättningar eller avkastning av oacceptabla kontroller, utnyttja dessa viktiga tips:

1. Spara kundens postmarkerade kuvert som innehåller pensionsbidrag.

2. Informera dina kunder om att de inte kan skicka: kontanter, banker utan order (oavsett belopp), resekontroller, kreditkort, kreditkontroller eller checkar som betalas ut till representanten eller representantens RIA eller DBA.

3. Kontroller som återlämnas till banken på grund av otillräckliga medel måste ersättas av en förhandlingsbar check före den 15 april 2009 för att vara berättigad till ett pensionsbidrag för 2008.