Innan du börjar investera i olja, läs den här artikeln först!

Många blivande collegeinvesterare har funderat på att dabbla i olja. Det är en efterfrågan, handlas varje dag på utbyten över hela världen och erbjuder möjligheter till betydande avkastning.

Men olja är inte för alla. Innan du rusar för att köpa ett terminsavtal eller ringa din mäklare om spotpriser, se följande nybörjarguide för att investera i olja (inklusive vilken typ av investerare som är bäst lämpade för att göra det och hur mycket av din portföljolja ska bestå).

Nybörjare Akta dig

Först måste det anges: Att investera i olja är kanske inte det bästa stället för att en total nybörjare ska börja. För en sak är olja (som alla varor) föremål för snabba, dagliga prisfluktuationer. En investerare som aldrig har gått igenom marknadens uppgångar kan vara chockerad att logga in på sitt mäklarkonto och se att deras oljeinnehav har fallit 50% över natten. Titta bara på vad Syrien har gjort för oljepriserna.

Olja är också vad som kan kallas en "hands-on" investeringsstrategi. Till skillnad från en indexfond (där du bara betalar medan datorer investerar dina pengar över hela aktiemarknaden), behöver olja vanligtvis besluta när man ska köpa och sälja. Det här är bra för heltidsinvesterare som har tid att övervaka sina investeringar hela dagen. För dem som bara börjar, kommer det vara svårt att hålla det vakta ögatoljan som investerar kräver. Uppriktigt sagt föreslår forskning att få individer kan dra av det alls.

Undantaget från denna regel är olje-ETF, en mer passiv strategi som diskuteras senare i den här artikeln.

Liten del av din portfölj

Även för erfarna investerare borde olja vanligtvis bara ta en liten andel av din totala investeringsportfölj. Anledningen är återigen diversifiering och modern portföljteori. Det är aldrig klokt att satsa hela din portfölj på en enda volatil handelsvara som antingen kan dubbla eller halvera över natten (som varor ofta gör).

Att ha 20 eller 30 procent av din portfölj i olja skulle vara fantastiskt om oljepriserna höjde sig. Så mycket är uppenbart - men vad händer när vi plötsligt störta den iranska regeringen och billig olja översvämmer marknaden och orsakar oljepriserna att falla? Svar: Dumpningen tar 20 eller 30 procent av din portfölj med den. Inte smart.

Å andra sidan håller du en liten bit av din portfölj (säg två eller fem procent) i oljepositioner för att du ska lyckas från uppsidan utan att bli förödad av nackdelen. Det handlar om att hitta rätt balans mellan risk och belöning. Återigen, ju mer en nybörjare du är desto mer konservativ borde du vara.

Strategier för oljeinvesteringar

Det finns inget "rätt sätt" att investera i olja. Ta gärna en eller flera av följande strategier utifrån dina unika resurser, styrkor och svagheter som investerare:

Köper oljelager direkt

Den enklaste strategin är att helt enkelt köpa aktier i oljeproducerande företag som ExxonMobil, ConocoPhillips, British Petroleum eller Chevron. När deras aktiekurser stiger eller faller, lyckas du eller lider i direkt proportion till hur många aktier du köpte.

Köpa till en olje ETF

Ett mer diversifierat tillvägagångssätt, olje-ETF: er, sprider ditt investeringskapital över en bred del av oljepapirer (inklusive terminer, diskuteras nedan) utan att investera dig i någon kategori av dem. Olje-ETF: er inkluderar United States Oil Fund (USO), WTI råoljefond (CRUD) och S & P Global Energy Index Fund (IXC). Olje-ETF: er utgör en långsiktig strategi som ungefär liknar ett index eller en fond.

Investera i oljeterminer

Avsikten är endast för avancerade investerare, men oljekontraktskontrakt ger dig rätt att köpa och sälja alternativ för att köpa eller sälja olja (och förhoppningsvis vinst) baserat på dina förutsägelser om var marknaden går. Framtidskontrakt är ofta svåra att förstå om du inte är extremt välkänd i sitt avtalsmässiga språk, och det är därför inte tillrådligt för nybörjare. Minsta köper (t.ex. $ 10 000 eller mer) tenderar också att förbjuda högskolor från att bli involverade.

Dessa strategier listas för att vara enklaste / minst riskabla att vara svårast / mest riskabla. Se USA Today's artikel, Investera i olja utan att få dina händer smutsiga, för mer information om ETF.

Sök otillåtet, kommissionsfri rådgivning

Slutligen kan jag inte tillräckligt betona vikten av att få dina oljeinvesteringsrådgivning från opartiska källor. Genom opartisk menar jag någon som inte kommer att få en provision genom att sälja dig oljeinvesteringar.

Den intressekonflikt här borde vara uppenbart: endast den mest uppriktiga och etiska mäklaren kommer att berätta "Jag tror inte att du borde investera i detta" när de står för att göra hundratals eller tusentals dollar från dig att säga ja.

I stället söka råd från avgiftsbaserade finansiella planerare / investeringsrådgivare som inte har någon direkt andel i ditt eventuella beslut. Med inga ekonomiska incitament fördröjer deras tänkande kommer dessa rådgivare sannolikt att ge dig sin objektiva bedömning och inte bara en försäljningsskala för att fätta deras nästa provisionskontroll.

Poängen

Korrekt gjort kan oljeinvestering bli en livskraftig del (betoning på ordet "del") av din långsiktiga investeringsstrategi. Som en enda vara bör den inte utgöra en stor del av din portfölj av sig själv. Men genom att investera på ett sätt som speglar din investeringsprofil kan olja göra solida bidrag till din årliga avkastning under de kommande åren.

Vad tänker du på att investera i olja?