När jag var på college ville jag starta en investeringsklubb. Jag hade tittat på att få en grupp människor tillsammans för att starta en, och så hade jag letat efter en bra "hur man startar en investeringsklubb" -handledning.
Problemet är att den enda jag har hittat är en bok - Starta och driva en lönsam investeringsklubb. Medan den här boken är stor (med över 200 sidor av utmärkta stegvisa exempel), för många investerare som redan har en bra förståelse av aktiemarknaden, är det inte nödvändigt.
Så jag ville sammanställa denna resurs om du ville starta din egen investeringsklubb. Här är en stegvis guide om hur man startar en investeringsklubb.
Också med uppkomsten av olika FinTech-företag, och lägre kostnader för investeringar kan det faktiskt inte vara meningsfullt att ha en investeringsklubb. Vi delar några alternativ nedan.
Fördelarna med en investeringsklubb
Det finns flera anledningar till varför du vill starta en investeringsklubb. Den största är gemenskap och utbildning. Med en investeringsklubb arbetar du med andra för att identifiera investeringsideer, och du kommer noga att lära dig en sak eller två.
Olika klubbar har olika regler, men ett gemensamt tema är att varje medlem identifierar investeringar och delar sedan sina tankar med gruppen för kritik.
En annan anledning till att folk (brukade) starta investeringsklubbar var att spara på kostnader som provisioner. Låt oss säga att du hade 20 medlemmar i din klubb. Om du skulle köpa den varan individuellt skulle det enkelt kunna kosta varje medlem $ 10 i provisioner. Så varje handel skulle kosta 200 dollar i aggregat. Men om du samlade dina pengar som en klubb och placerade en handel, skulle det vara bara $ 10 - spara dig 190 dollar varje handel. Det är en stor sak - eftersom kostnaderna är av de största orsakerna till att investeringarna inte går bra.
1. Hitta och organisera potentiella medlemmar
Det första du behöver göra är att hitta och organisera potentiella medlemmar. Detta är det svåraste steget, eftersom premissen för en investeringsklubb är att du måste bidra med pengar och tid till krukan som delas av en grupp människor.
Det största du vill hitta är människor som kommer att vara villiga att bidra till klubbens framgång, och inte freeloaders. Från allt jag har läst är den idealiska storleken på en grupp 5-20 personer.
Kom ihåg, om du har för få medlemmar, för att få tillräckligt med kapital måste du alla bidra med mer pengar. Om du har för många medlemmar kan det vara mycket svårt att hantera och ha ett effektivt möte. Eller, ännu värre, håller du inte med och har en mycket fragmenterad portfölj.
Vissa klubbar har till och med en startavgift som är mycket högre än det månatliga bidraget, säger $ 1000 till start, sedan $ 50 per månad. Anledningen är att bara få medlemmar som är dedikerade till att hjälpa, och genom att få en hög inträdesavgift, utplånar du potentiella loafers.
När du har identifierat potentiella medlemmar, fråga dig själv följande:
- Lita du på dem med dina pengar?
- Lita du på att de ska betala i tid?
- Kommer de att göra egen forskning?
- Kommer de att bidra till konversationer?
- Är oorganiserad och behåller inte register?
- Har det svårt att dra av avtryckaren - antingen att köpa eller sälja?
Medan ingen av dessa personer kan vara en avtalsbrytare, borde du fråga dig själv och bekräfta.
2. Konfigurera en organisationsstruktur
När du väl har hittat några potentiella medlemmar måste du konfigurera en organisationsstruktur för din investeringsklubb. Ju mindre klubben är, desto mer informell kan strukturen vara. Oavsett hur många eller hur få medlemmar du har när det gäller att hantera pengar, har du en fördefinierad struktur alltid bra.
För grunderna bör du komma överens om följande:
- Klubbdirektörer: Vice ordförande, kassör, biträdande kassör och sekreterare. Än en gång, eftersom du arbetar med pengar, är det alltid bra att få två personer att ta hand om det. Tillsammans med positionerna bestämmer du hur de väljs och hur länge de stannar i positionen. Många klubbar gör ett års sikt, men vissa gör längre. Också, bestämma vad varje person gör. Vem lägger faktiskt den fysiska handeln? Vem driver den pedagogiska aspekten? Vem gör skatterna? Det här är alla logistiska saker som är viktiga att tänka på tidigt.
- Tid och plats: Bestäm en tid och plats att träffas. Ju mindre klubben är desto lättare är det att träffas i ett hem. Många klubbar möts varje månad, en del oftare, en del mindre ofta. Till exempel möter och investerar en av de mest kända investeringsklubbarna, Beardstown Ladies, varje månad.
- Klubbregler:Du bör också ställa in grundläggande regler för klubben. Du bör till exempel ha halvdefinierade regler för köp och försäljning, hur man hanterar utbetalningar och utdelningar, hur man betalar ut en medlem om de slutar, hur man lägger till en medlem som vill gå med, hur man avslutar klubben. Kom ihåg att saker händer, livet förändras. Du måste planera för dessa saker tidigt så att klubben kan fortsätta jämn segling när de händer.
- Journalföring:Varje medlem vill alltid veta vad deras andel av eget kapital är, så det är viktigt att du alltid håller exakta uppgifter. Bestäm hur du ska göra det här och hur du kommer att kommunicera med det till klubbmedlemmarna. Det enklaste sättet att göra det här är att få ett Google-kalkylblad med allas bidrag synliga. Du kan även dela detta med gruppen.
3. Konfigurera en juridisk struktur
Därefter måste du ställa in en juridisk struktur för din klubb. Det finns två huvudorsaker för detta:
- Idealt sett kommer de små investeringar du bidrar till att växa till en stor hög med pengar
- Du kan inte öppna ett mäklarkonto som en klubb utan en juridisk struktur
Den vanligaste rättsliga strukturen för en investeringsklubb är ett partnerskap. I så fall behöver du ett partnerskapsavtal och operativa avtal. Det finns många billiga online-alternativ som kan göra det för dig, som RocketLawyer eller Nolo, men du kanske också vill överväga att få professionell hjälp att ställa upp den först. Att spendera lite på en advokat för att utarbeta vissa dokument kan göra saker mycket enklare i framtiden. Kolla in vår fullständiga guide för att skapa en LLC för investeringar.
Du måste också registrera din klubb för att få ett EIN (Employer Identification Number) från IRS. Det här är faktiskt det enklaste steget, och du kan snabbt göra det här: Så här ansöker du om en EIN.
När du har en definierad juridisk struktur behöver du öppna ett konto hos en mäklare. Många fullservice-mäklare erbjuder konton för investeringsklubbar, men de tenderar att ta ut högre avgifter för handel. Jag är fan av TD Ameritrade, och de erbjuder konton och hjälp till investeringsklubbar. Oavsett var du öppnar ett konto måste du tillhandahålla kopior av dina juridiska avtal och din EIN.
Beroende på företaget kan de vara villiga att hjälpa dig att börja investera, eller till och med komma till ditt klubbmöte för att ge grundläggande information och utbildning. Det gör aldrig ont att fråga, även vid en rabattmäklare som TD Ameritrade.
4. Bygg en gemensam agenda
Nu när alla juridiska strukturer finns på plats för din klubb måste du bygga en gemensam agenda för varje möte. Det här är där magiken händer!
Vanligtvis vid varje möte vill du granska dina finansiella och prestanda. Större klubbar gör det ibland bara med regissörerna och skickar sedan ut uttalanden till medlemmarna. Vanligtvis granskar de också placeringspositioner, så att dåliga investeringar kan identifieras och hanteras.
När du har täckt de juridiska sakerna, gör varje klubb olika saker, men du har några vanliga syften:
- Diskutera / Besluta hur man investerar
- Utbildning och / eller presentationer
- Forskning och diskussioner
Många klubbar kommer att ha "läxor" eller delegera forskning för sina medlemmar att slutföra. Typiskt kommer klubben att identifiera en målgrupp eller typ av investering, sedan delegera ut företagen till forskning. Vid nästa möte kommer klubben att omgruppera och diskutera sina resultat.
När presentationer och forskning har gjorts måste klubben bestämma hur man ska investera. Förhoppningsvis reglerna du ställde tidigt på stöd i denna process (dvs 2/3 röst eller något liknande).
Slutligen glöm inte utbildningsdelen. Medan du inte behöver göra det varje möte, är det en bra idé att få presentatörer att utbilda medlemmar på olika ämnen. Många klubbar till och med bjuda in högtalare att dela berättelser och information med klubben. Det här är ett bra sätt att blanda upp det (så det blir inte tråkigt), samtidigt som det är användbart och pedagogiskt.
5. Ha lite kul
Slutligen måste du ha lite kul! Om du inte gör det kan medlemmarna bli uttråkad enkelt. Det börjar med att välja ett roligt namn, och kanske till och med roliga regissititlar.
Du bör också tänka på mat eller snacks för dina möten. Om du träffar i någons hus, lagar de dem varje gång? Vad sägs om att träffas på en restaurang varje vecka? Oavsett vad du väljer, se till att du matar dina medlemmar!
Slutligen kan du till och med använda några av dina vinster för att gå på roliga utflykter. Jag har hört talas om några grupper som åker till semester med sina investeringsvinster - resor till Hawaii eller andra roliga destinationer. Medan det inte är vanligt blandar det verkligen upp saker och gör det roligt.
Alternativ till Investeringsklubbar
Tekniken har idag gjort handel fri. Vi har pratat om gratisapparna för att investera tidigare. Som sådan, om du sänker kostnaderna var en av dina främsta problem för att starta en investeringsklubb, kan du titta på att använda en tjänst som M1 Finansiering. M1 Finance låter dig bygga en portfölj av aktier och fonder fond provision gratis. Det här är enormt för att investera klubbar.
Nu kan du fortfarande ha en "klubb" som diskuterar investeringsideer, men varje medlem kan ha eget konto och handla gratis. Detta sparar dig kostnaden för att skapa en LLC, och det låter dig inte behöva oroa sig för många överensstämmelseproblem. Du kan då enkelt ha investeringsdiskussioner, och varje medlem går och utför det själv.
Kolla in M1 Finance här och se hur det kan vara ett bra alternativ till ett investeringskonto.
Vad är dina tankar om hur man startar en investeringsklubb? Är det något du har ansett?
Kommentera