Gjorde John Oliver bara att spara för pensionering, kul?

John Oliver tog igen finanserna på "Förra veckan ikväll" och den här gången pratade han om biggie: pensionssparande.

Ämnet är inte spännande, för att vara säker. Men om någon kan få dig att uppmärksamma - och du skall - Det är den älskade HBO-värd.

I veckans huvudsegment tacklar Oliver hur finansiella tjänster företag arbetar - ett ämne som han medger "låter tråkigt".

Men den kunskapen har en enorm inverkan på dina pensionssparande, vilket han fortsätter att illustrera genom den överraskande och på något sätt hilarious exposé som inkluderar "Last Week Tonight" personalens egen arbetsplats pensionsplan.

För att förenkla saker hoppade LWT över de så kallade experterna och tog in skådespelare och komedi Billy Eichner för att berätta fem grundläggande saker som hjälper dig spara för pensionering.

Du kan se hela videon nedan. Här är dina fem viktiga takeaways:

1. Starta Spara nu

"Faktum är att börja spara 10 år sedan!" Uppmanar Eichner.

Om din arbetsgivare erbjuder 401 (k) kan detta vara det bästa stället att börja. Om du inte har möjlighet, överväga ett individuellt pensionskonto (IRA).

"Nu" är nyckeln till att spara för pensionering, eftersom dina investeringar kräver tid att växa genom "magiken" (det är vad vi författare kallar matematik) om ränta på ränta.

Som Oliver påpekar kan "nu" inte vara verklighet för dig. "Nu" borde verkligen betyda ASAP. Så snart du har plats i din budget, börja rikta några medel till ett pensionskonto.

Det behöver inte vara mycket.

Spara lite åt gången, och låt sammansatt intresse göra tunga lyft. Titta på hur du kan spara mer än 683 000 dollar vid pensionering om du lägger bort bara 25 dollar per vecka från 21 års ålder.

Och om du är så vilse om att budgetera som jag var, här är de 10 steg jag tog för att få min handling tillsammans och hantera mina pengar på bara 15 minuter i månaden.

2. Investera i lågprisindexfonder

Mycket av segmentet varnar för "aktiv förvaltning". Förvaltade medel, förklarar Oliver, kostar och kanske förlorar dig mycket pengar.

"Vanliga människor gillar dig - och låt oss möta det, du är mycket mycket genomsnittet - borde nog bara investera i lågprisindexfonder och lämna det ifred," Eichner påpekar.

Det låter uttömmande tråkigt och mer komplicerat än det är. Oroa dig inte. Lågprisindexfonder bör vara ett alternativ - kanske till och med standard - för din 401 (k).

Om den härliga "möter ditt 401 (k)" konferenssamtal bjuder företaget dig att inte förklara något av detta i termer du förstår, Var inte rädd för att kontakta din HR-representant så att du vet vad som händer med pengarna som de bär av dina lönecheckar.

3. Se till att din "Financial Advisor" är faktiskt en förvaltare

Din finansiell rådgivare kan säkert ha dina bästa i åtanke - vi knackar inte nödvändigtvis. Men om de inte är fiduciary, är deras juridiska och etiska skyldighet inte garanterad, enligt Oliver.

På grund av de senaste regleringsförändringarna måste den person som hanterar dina pensionskonton snart vara en förvaltare. Inga mer ifrågasatta, oreglerade rådgivare, förmögenhetsförvaltare, konsulter eller analytiker kommer att ansvara för din ekonomiska framtid.

Men det gäller inte förrän nästa år. Så kolla nu: Är personen som erbjuder råd om dina pensionsinvesteringar ett "fiduciary"?

Om du inte är säker, är det bästa sättet att ta reda på att fråga dem.

Kan inte berätta om du får dålig ekonomisk rådgivning? Här är tre tecken.

4. Gradvis Skift investeringar från aktier till obligationer

När du blir äldre börjar du flytta dina pengar ur dessa indexfonder och till obligationer.

Vi är inte ekonomiska rådgivare av något slag, så vi rekommenderar att du konsulterar ditt noggranna fiduciary om du inte är säker på hur eller när du ska göra det.

5. Försök hålla dina avgifter under 1%

Håll koll på de avgifter som din leverantör av finansiella tjänster tar ut på dina investeringar.

"Precis som intresseföreningar, så gör avgifter," varnar Eichner. När dina investeringar växer, så kommer dina avgifter och det kan betyda mycket förlorade pengar över tid.

Till exempel kan en avgift på bara 2% över 50 år sänka ditt intäkter med 63%, noterar Oliver och citerar en rapport från PBS.

"Tänk på avgifter som termiter", föreslår han. "De är små, de är knappt märkbara och de kan äta bort din ... framtid."

En av de mest anmärkningsvärda platserna du uppbär avgifter är genom aktiv förvaltning av dina medel - vilket, som vi noterar ovan, behöver du förmodligen inte.

Din tur: Vilka frågor har du fortfarande om att spara för pensionering?

Dana Sitar (@danasitar) är en personalförfattare på The Penny Hoarder. Hon har skrivit för Huffington Post, Entrepreneur.com, Writer's Digest och mer, försöker humor där det är tillåtet (och ibland var det inte är).