Fundrise Review: Hur man investerar i Corporate Real Estate med en liten investering 💲💲💲

Det är roligt att titta på HGTV och föreställa sig hur det skulle kännas för att tjäna pengar att flippa hus.

Det måste finnas en enorm känsla av prestation när du upptäcker ett hem ursprungliga charm under decennierna av dåliga inredningsalternativ, för att inte tala om de pengar som verkar bero på allt detta arbete.

Men låt oss möta det: De flesta av oss har inte tid, resurser eller hemförbättringsförmåga för att göra detta arbete.

Du måste köpa fastigheten på framsidan, tillsammans med byggmaterialet och den skickliga arbetskraften. Då måste du vänta tills fastigheten säljer för att se vinst.

Att lägga till fastighetsinvesteringar i din portfölj kan dock vara en väldigt smart idé, inte bara för att fastigheter har visat sig vara ett solidt investeringsval, men också för att mångfald är helt avgörande för var och en av oss.

För att komma framåt i livet - och att bygga ett bo på ägg som kan stå tidstestet - kan vi inte sätta alla våra ägg i en korg, eller hur?

Introduktion: Fundrise

Skulle det inte vara bra om du skulle kunna investera i fastigheter utan att hantera allt krångel med att köpa, förbättra och sälja fastigheter?

Nu, tack vare nya företag som Fundrise, kan du. Fundrise fungerar på samma sätt som Lending Club och Prosper men fokuserar specifikt på fastigheter.

Med Fundrise kan du investera i kommersiell egendom utan att hantera de praktiska aspekterna av att äga fysisk egendom. Kolla in andra bra sätt att investera genom att läsa vår Motiv Investing Review eller vår Lending Club Review.

Tänk på hur mycket lättare det kan vara.

Om du "flip houses" kommer du att ha massor att oroa sig för. Du kanske måste komma med en stor kontantbetalning bara för att köpa en fastighet till att börja med plus hyresentreprenörer, övervaka byggnadsarbetare och arbetare, och jobba därför utan dröjsmål för att du ska sälja hemmet för vinst.

Som bostads- eller kommersiell hyresvärd, å andra sidan, kan du ha en helt annan uppsättning uppgifter. Hitta hyresgäster, planera reparationer och underhåll, samla hyror, betala skatt. Det kan vara ett heltidsjobb av sig själv.

Och varje gång en hyresgäst flyttat ut, skulle du behöva starta processen med att ta sig tid att hitta en ny hyresgäst, arbeta upp en leasing och finansiell överenskommelse, städa upp efter den tidigare hyresgästen och hantera sedan alla andra problem som kan uppstå.

När du investerar med Fundrise kan du dock ta en helt hands-off-strategi för dina investeringar. Du ger pengarna men inte armbågsfettet eller kapitalförvaltningen.

Detta är möjligt eftersom du köper noter som listar fastigheter som den underliggande investeringen - inte egendomen själv.

Så här fungerar det: Du investerar i Fundrise som i sin tur investerar i fastighetsutvecklingsprojekt. Om de projekt du investerar i tjäna pengar ser du en avkastning på din investering.

För många människor är detta det bästa (och enda) sättet att investera i fastigheter för lång sikt. Inte alla kan rehab smutsiga hus eller vara hyresvärd, eller hur?

Investera i fastigheter genom Fundrise

Om du letar efter ett praktiskt sätt att investera i fastigheter är Fundrise ett företag du kanske vill överväga.

Genom sina fastighetsinvesteringar gav de investerare i genomsnitt 12-14 procent på sina pengar förra året, och alla utan att måla en vägg eller handla med orättvisa hyresgäster.

Här är den del som jag tycker är väldigt smart: Fundrise använder teknik för att lokalisera och kapitalisera på fastighetsinvesteringar som mest sannolikt tjänar inkomster, projekt inom en "söt plats" som finns mellan de stora institutionella investeringarna och den mindre, högre risken enskilda investeringar.

Enligt Fundrise grundare Ben och Dan Miller är det svårare att tjäna pengar på stora institutionella fastighetsinvesteringar eftersom konkurrensen driver över vinsten över tiden.

Samtidigt är de små "fix och flip" -tillgångarna som du ser på visar som HGTVs Fixer Upper vanligtvis föremål för problem och risk.

Inte bara är dessa mindre projekt relativt dyrt att använda, men det finns helt enkelt för många saker som kan gå fel.

Vad händer om du upptäcker asbest? Det kommer förmodligen att lägga till ytterligare en sexfigurig radenhet till budgeten, som till exempel sänker direkt till vinsten.

För att avhjälpa dessa begränsningar i din förmåga att tjäna intäkter från fastigheter fokuserar Fundrise sina ansträngningar på den "söta platsen" som jag pratade om: medelstora subinstitutionella tillgångar som har mindre konkurrens men potentialen för högre avkastning.

Så med Fundrise kommer dina dollar inte att investeras i någon fastighetsinvestering som följer med I stället fokuserar Fundrise på investeringar som passar inom vissa parametrar och erbjuder överlägsen potential för låga risker och hög avkastning.

Hur hittar Fundrise sådana projekt?

Genom en strikt projektvettingsprocess som resulterar i att endast 1 procent av de inlämnade projekten får finansiering, enligt Fundrise-laget.

Så inte bara kan du investera i fastigheter utan att göra allt benet, men du kan också ha kunskap om att din investering är väl positionerad för att tjäna pengar.

Allt du behöver veta om Fundrise

Om du fortfarande läser, gissar du att du är intresserad av att investera genom Fundrise och skulle vilja veta några av de nitty-gritty detaljerna om hur det fungerar och vem som kan investera.

Så låt oss börja, ska vi?

Först och främst är den minsta investering som krävs av Fundrise bara $ 500 för investerare som investerar i sin nybörjeportefölja, $ 1000 i sina eREIT ™ -produkter och cirka $ 5 000 för dem som investerar i sina andra placeringar.

Användbara villkor

Fundrise har varumärkesbaserade nya villkor för sina investeringsfordon. Så här fungerar de

Vad är en eREIT ™?

För att förstå Fundrises eREIT ™ -produkter, låt oss först definiera en traditionell REIT eller Real Estate Investment Trust. Människor har investerat i REITs i ungefär ett halvt sekel. REITs egen fastighet och du kan köpa och sälja aktier när som helst via en mäklare, precis som du skulle med aktier.

Fundrises eREIT ™, eller elektroniska fastighetsinvesteringsförtroende, produkter fungerar på samma sätt förutom att du inte behöver en mäklare eftersom aktier inte är offentligt handlade. Du köper aktier direkt från Fundrise när du öppnar ett konto.

Det här är bra eftersom investeringar inte är föremål för volatiliteten på marknaden, men tänk på att det också är svårare att sälja aktier eftersom de inte är offentligt handlade.

Vad är en eFund ™?

Fundrises eFund ™ är en diversifierad fond bestående av bostadsfastighetsprojekt som enfamiljshus, lägenhetskomplex, lägenheter etc. Dessa medel är uppbyggda som partnerskap, inte företag, för att undvika dubbelbeskattning och de säljs uteslutande genom Fundrise .

Liksom eREITs, är de inte offentligt handlade.

Detta relativt låga hinder för inträde gör denna typ av investering ett riktigt bra alternativ för personer som vill dyka upp tårna i fastigheter utan att gå i full gas.

Från och med nu kan alla amerikanska invånare investera i Fundrise under förutsättning att

De kan uppfylla det lägsta investeringsbeloppet
deras investering överstiger inte 10 procent av sin årliga bruttoinkomst eller nettovärde.

Starterportföljen är verkligen ett av de mer spännande erbjudandenen i REIT-rymden.

Inte bara kräver det bara en investering på $ 500 för att komma igång, men du kommer att investeras över tre olika REITs; East Coast, Heartland och West Coast eREITs, och Fundrise erbjuder en 90-dagars återköpsperiod så att du kan prova det utan risk.

Förutom enskilda placeringar erbjuder Fundrise både en Income eREIT ™ och en Growth eREIT ™ för nybörjare, som båda har liknande mål men en något annorlunda uppställning.

Fundrise skapade sin Inkomster eREIT ™ för att ge investerare en inkomström med låg volatilitet av "konsekventa attraktiva kontantfördelningar som genereras av kommersiella fastighetsinvesteringar." Inkomsten eREIT ™ fokuserar främst på skuld som investering och betalar avkastning under hela investeringsperioden och det skiljer det från varandra .
De Fundrise Growth eREIT ™, Å andra sidan inriktas främst på att ta fast egendom i kommersiella fastighetsaktier. Genom att fokusera på eget kapital istället för skuld har tillväxten eREIT ™ större potential att öka över tiden. Medan en utdelning betalas kvartalsvis betalas merparten av avkastningen för denna investering mot slutet av investeringsperioden.

Tänk också på att ytterligare investeringar kan vara tillgängliga för dig om du är en ackrediterad investerare - En term som mynts av Securities and Exchange Commission (SEC) för att beskriva ekonomiskt sofistikerade investerare som har hög nettovärde och behöver lite skydd.

Förstå Fundrises nya målbaserade planer

Fundrise erbjuder nu ett annat sätt att kategorisera dina investeringar: genom att välja en av tre målbaserade planer. Varje plan namn kan berätta mycket för hur det fungerar, och Fundrise erbjuder ett frågeformulär som hjälper dig att bestämma om en strategi om du inte är säker.

Tilläggsinkomststrategi - Detta tillvägagångssätt bör ge den högsta inkomstströmmen från dina investeringar.
Balanserad investeringsstrategi - Detta tillvägagångssätt lutar mer mot långsiktig tillväxt genom att minska vikten på att tjäna omedelbar inkomst.
Långsiktig tillväxtstrategi - Denna strategi investerar mer i högre riskprojekt vilket innebär att omedelbar inkomst sannolikt kommer att vara lägre men att det också finns en större möjlighet för dina investeringar att växa på lång sikt.

Fundrise avgifter

Du kan investera i Fundrises fastighetsförtroendefonder utan att betala mellanhandsmedlemmarna, till skillnad från traditionella fastighetsinvesteringar. Så vad betalar du?

0,85 procent årsavgift på dina tillgångar.
0,15 procent årsavgift för förvaltning.

Totalt: 1 procent årsavgift på tillgångar. Avgiften dras automatiskt från ditt konto.

Fördelar med att investera i Fundrise

Medan ingen typ av investering är perfekt, erbjuder Fundrise några fördelar som hjälper det att sticka ut. De bästa funktionerna från Fundrise, enligt min mening, summeras nedan:

Fundrise debiterar låga avgifter för sina tjänster. Det finns ett belopp på 0,85 procent årligen på tillgångar och en administrationskostnad på 0,15 procent. Naturligtvis jämförs detta positivt med traditionella metoder som kostar 5 eller 6 procent per år. Om du letar efter ett investeringsalternativ med avgifter som inte kommer att äta bort på dina intäkter för mycket, kan Fundrise vara det.
Du kan eventuellt investera i Fundrise genom en IRA. Om du öppnar en självstyrd IRA kan du investera dina pengar i Fundrise-anteckningar.
Fundrise låter dig söka igenom och filtrera erbjudanden för att hitta de mest intressanta - och potentiellt lönsamma - erbjudandenen. Precis som Lending Club kan du sortera anteckningar baserade på risknivå och lönsamhet, du kan bläddra till Fundrise-webbplatsen för investeringar som uppfyller dina personliga kriterier. Om du gillar att ha lite kontroll över dina investeringar är det här en enorm affär.
Fundrise konton är gratis. Öppna ditt konto är helt gratis, och du debiteras inte heller för investeringar i surfa. Om du vill gräva runt deras hemsida innan du begår, kan du. Och faktiskt skulle jag föreslå att du gör det ändå innan du börjar.
Fundrise-intäkterna är lika passiva som det blir. Medan man investerar i fastigheter kräver det gammaldags sätt mycket intensiv planering och massor av praktiskt arbete, så kräver Fundrise inget av det. När du väl valt dina investeringar är nästan allt annat skött för dig.
Mest Fundrise Investeringar erbjuder rullande löptider. Medan inte alltid fallet, kan de flesta av sina investeringsalternativ låta dig dela ut hela eller hela din investering några år tillbaka. Så medan de inte är flytande i allmänhet, får du regelbundet tillgång till dina pengar.
Fundrise låter dig investera från ditt hems komfort på deras säkra webbplats. Att öppna ett konto och välja dina investeringar är enkelt. Dessutom kan du lägga till pengar via elektronisk check och signera även dokument online.

Fundrise Nackdelar

Inget investeringsalternativ är perfekt, och Fundrise är inget undantag. Medan investeringar i Fundrise kan erbjuda hög avkastning och verkligt passiv inkomst, finns det också några nackdelar att överväga.

Många Fundrise-investeringar utanför deras nya eREIT-produkter är inte tillgängliga för icke-ackrediterade investerare. För att bli en ackrediterad investerare måste du uppfylla vissa kriterier som beslutats av SEC. Ett sätt att kvalificera som en ackrediterad investerare tjänar en inkomst på minst $ 200 000 per år eller en gemensam spousalinkomst på minst $ 300 000 per år under minst två år. Dessutom, med en nettovärde på minst $ 1 miljon dollar kommer att göra, oavsett din inkomst. Det finns andra sätt att uppfylla kraven för att bli en ackrediterad investerare, men det är de två enklaste.
Fundrise-investeringar är inte likvida förrän de når löptid. Medan Lending Club erbjuder en sekundärmarknad där du kan sälja anteckningar om du behöver betala ut, erbjuder Fundrise inte detta alternativ ännu. Som ett resultat är dina investeringar inte likvida förrän de når löptid. Om du känner att du kanske behöver komma åt dina pengar när som helst är det en nackdel. Fundrise har nyligen infört en åtgärdsplan för att göra det lättare att investera i investeringar.
Fundrise erbjuder begränsade investeringsalternativ vid denna tidpunkt. Även för ackrediterade investerare är investeringsalternativet något begränsat. Detta kommer sannolikt att fortsätta att förändras då Fundrise växer sin plattform, men det är fortfarande värt att notera att dina val inte är rikliga ännu.
Fundrise är relativt ny, så vi har inte mycket data att arbeta med än. Medan Fundrise-investerare i genomsnitt uppgick till 13 procent på sina investeringar år 2015, grundades företaget inte förrän 2012. Vinsten dämpades i enkelsiffrorna 2016 men studsade tillbaka till 11,44 procent år 2017. Det blir intressant att se vilken typ av resultat investerare rapport år 2018 och därefter.

Slutgiltiga tankar

Det finns så mycket mer att veta om Fundrise, och om du vill gräva lite djupare, rekommenderar jag starkt att du tittar över deras hemsida, och speciellt deras vanliga frågor. Webbplatsen börjar med allmän information, men du kan bore ner till fina utskrifter även utan att öppna ett konto. Om du har frågor om Fundrise-investeringar eller nästan vad som helst, hittar du troligen de svar du letar efter där.

Det bästa med att investera i Fundrise är det faktum att det är en verkligt hands-off och passiv investering - som i, behöver du inte få dina händer smutsiga eller göra något av det tunga lyftet, antingen den fysiska typen som leder till drog muskler och splinter eller den mentala tunga lyft som behövs när du aktivt hanterar ett investeringsprojekt.

Liksom alla andra investeringar är det emellertid risker. Eftersom investeringar i fastigheter på detta sätt är ett relativt nytt koncept, se till att du vet vad du får innan du lägger riktiga pengar på bordet.