Capital One Sharebuilder Review 💲💲💲

När det gäller att plocka bästa mäklare konto För dina behov är den typ av näringsidkare du är avgörande för ditt beslut. Capital One ShareBuilder är en online-mäklare som ingår i samma moderbolag till ING.

Capital One ShareBuilder skapades för att göra automatiska onlineinvesteringar genom automatiska uttag från dina befintliga konton, så att dina besparingar kommer att växa automatiskt.

Vad är det som verkligen betyder?

Du behöver inte sitta och oroa dig för vilken dag du ska investera pengar. Du skapar en automatiserad plan, luta dig tillbaka och se ditt pensionskonto växa utan mycket incheckning från dig. Det är ett enkelt, svårt sätt att börja investera.

Det är väldigt lik det sätt som en IRA eller 401K hanteras av din finansiella rådgivare. Istället för att investera en eller två gånger per år bygger du upp en vana genom konsekventa investeringar.

Detta är också en Bra sätt att börja investera för nya investerare som aldrig har handlat aktier eller investerat i fonder. Du tar tanken på att investera.

Ställ in planen, engagera de automatiska investeringarna och gå tillbaka för att oroa sig för resten av ditt liv.

Vill du börja med Capital One ShareBuilder idag? Öppna ett konto och få en $ 50 konto bonus gratis.

Innan vi hoppar in i detaljerna i Capital One ShareBuilder, bör du också titta på andra stora investeringsalternativ innan du fattar ditt slutliga beslut. Kolla in dessa i djuprecensioner för mer information:

Motiv Investing Review
Lening Club Review
Betterment Review
TradeKing Review
Personal Capital Review
E * Trade Review
OptionsHouse Review

Automatiserade återköp med Capital One ShareBuilder

Automatiska uttag kan användas till din fördel på många olika sätt. Till exempel, om du någonsin har ägt en 401k eller IRA, kan du ha märkt avdraget när du får din lönedel i slutet av din löneperiod. Din finansiell rådgivare ställer upp detta så att avdraget går direkt i din IRA eller 401k vilket är en samling av fonder. Dessa fonder består av enskilda värdepapper som vanligtvis är aktier i stamaktier. Vad Capital One ShareBuilder har skapat låter dig göra samma sak förutom att du har kontroll över dina investeringsaktiviteter.

Du kan ställa in denna automatiska återkallelse från antingen ett befintligt kontokonto, ett avdrag från din lönecheck, banköverföring eller genom att helt enkelt skicka en check. När du har konfigurerat ditt konto, bestämmer du frekvensen och antalet uttag som automatiskt överförs till ditt ShareBuilder-konto.

Om du till exempel får $ 1,000 check två gånger i veckan kan du välja att $ 200 ska investeras automatiskt i Capital One ShareBuilder. ShareBuilder tar dina pengar och köper aktier i vilken aktie, ETF eller fond du väljer och investerar automatiskt dollarbeloppet. Detta ger dig möjlighet att köpa delaktiga aktier så att du kan sätta hela $ 200 i ditt konto till nytta direkt.

På den mest förenklade nivån skapar detta i grunden din egen IRA- eller pensionsfond som du personligen hanterar. Avgifterna som du kommer att bedömas beror på vilken kontonivå du anmäler dig till.

Olika konton som Capital One ShareBuilder erbjuder

Capital One ShareBuilder erbjuder två olika kontonivåer. De erbjuder en grundplan och en prenumerationsbaserad fördelplan.

De Grundplan har ingen månadsavgift så det är gratis att starta. När du använder den automatiserade investeringsmetoden med grundplanen kommer du att bedömas a $ 4 avgift för varje automatiserad transaktion, samt $ 9,95 för alla realtidsaffärer. Du kan handla Alternativ med grundplanen också för $ 9,95 per handel + $ 1,50 per kontrakt.

Med det automatiska investeringsalternativet kan du begränsa kostnaden för dina affärer för aktier och ETF till bara 4 USD per investering. Det är bland de lägsta i branschen.

Nästa steg upp är Advantage Plan. Med Advantage Plan betalar du $ 12 per månad och får gratis 12 automatiserade investeringstransaktioner per månad gratis. Alla automatiska överföringar efter 12 per månad kommer att bedömas en avgift på $ 1. Om du behöver göra en handel i realtid (snarare än i ett automatiskt schema) kommer avgiften att sjunka till 7,95 dollar (2 dollar mindre än på grundplanen). Alternativpriser faller också $ 2 till $ 7,95 per handel plus $ 0,75 per kontrakt. Capital One ShareBuilder sparkar också i premiumforskning från S & P som S & P Morning Brief och en lista över uppgraderingar / nedgraderingar av forskargrupper på aktier.

I huvudsak om du planerar att regelbundet investera pengar mer än 3 gånger per månad så är det mycket meningsfullt att byta till Advantage Plan. Tre automatiska transaktioner enligt grundplanen skulle kosta 12 dollar. Med Advantage Plan får du ytterligare 9 automatiska transaktioner gratis jämfört med grundplanen. Det är som att betala $ 1 per handel - ett pris som inte kan slås med någon annan mäklare.

Båda kontotyperna låter dig investera i fonder. Handelsutgifterna varierar från $ 0 (ja, gratis) för inga transaktionsavgiftsfonder till $ 19,95 för andra fonder.

Utmärkt forskning

Liksom någon annan mäklare erbjuder Capital One ShareBuilder en mängd olika verktyg till sina kunder. De erbjuder screening alternativ för fonder, ETF, och naturligtvis aktier. De har din normala marknadsmäklare och urlista alternativ också.Du kan också undersöka alternativkedjor och det finns en kalender för kommande IPO så att du kan spåra vilka som du vill investera i.

Capital One ShareBuilder erbjuder även enkla skatteapplikationer för att hålla reda på dina vinster / förluster under året som du enkelt kan exportera till typiska skattprogram. Om du handlar mycket med tydliga och noggranna skatteuppgifter är en stor fördel när det är dags att skicka dina skatter.

Bygga en olik ETF-portfölj med Capital One ShareBuilder

Oavsett om du är en ny investerare som bara försöker lista ut hur man investerar varje månad eller en erfaren investerare som vill minska dina investeringsalternativ,Capital One ShareBuilderär ett solidt val. Här är två exempel på hur du kan använda Capital One ShareBuilder för att växa din portfölj automatiskt.

Ny Investor: Öppna en Roth IRA

Den bästa tiden att börja investera är just nu. Ju längre du väntar på att börja investera, desto mer måste du spara för att träffa dina pensionsmål.

Om du är en ny investerare som bara försöker lista ut hur man budgetar för din pension, börjar med Capital One ShareBuilder är den grundläggande planen är ett bra ställe att se. Med öppnar en Roth IRA Du investerar efter skatt på din lönecheck. IRS regler begränsar dig till att investera $ 5000 per år i en Roth IRA. Men även om du inte har $ 5 000 (det är $ 416,67 per månad), kommer eventuellt belopp att öka ditt konto. Läs mer om Roth IRA bidragsgränser här.

Låt oss anta att du bara har $ 100 per månad för att spara för en Roth IRA. För att göra det enkelt kommer vi att investera 75% av dina pengar till Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) och 25% i Vanguards Total Bond Market ETF (BND). Om du bara börjar, behöver du inte oroa dig för tillgångsallokering så mycket som du behöver oroa dig för att faktiskt investera pengar för din framtid.

Här är stegen att vidta för att ställa in den portföljen:

Öppna ett Basic Plan-konto med Capital One ShareBuilder och få en $ 50-konto bonus
Under kontoöppningsprocessen, se till att du väljer "ÄuOpen a Roth IRA,Äù
Under investeringsprocessen väljer du Automatisk investering
Sök efter VTI (den totala börsen ETF från Vanguard) och välj att investera $ 75 per månad med 1 automatisk överföring per månad
Sök sedan efter BND (den totala obligationen ETF från Vanguard) och välj att investera $ 25 per månad med 1 automatisk överföring per månad
Luta dig tillbaka och slappna av, du är klar!

Det är allt som krävs för att komma igång med investeringar. Du betalar $ 4 per automatisk överföring (så $ 8) för dina två investeringar varje månad. Med tiden går det att öka hur mycket du investerar eller uppgraderar till en fördelplan för att öka antalet transaktioner du har varje månad.

Kryddad Investor: Sänk dina handelskostnader

Om du är en erfaren investerare, Capital One ShareBuilder kan fortfarande vara en stor hjälp genom att minska dina automatiska investeringskostnader. (Om du är en daghandlare är det inte planen eller mäklaren för dig.)

Här är stegen att vidta för att minska dina investeringskostnader:

Öppna ett Advantage Plan-konto med Capital One ShareBuilder och få en $ 50-konto bonus
Under kontoöppningsprocessen väljer du vilket konto du behöver om det är en Roth IRA, Traditional IRA, eller ett vanligt handelskonto
Under investeringsprocessen väljer du Automatisk investering
Sök efter dina investeringar och hur mycket du vill investera i vardera
Se till att du väljer minst 4 automatiska investeringar varje månad, annars skulle grundplanen vara samma eller lägre kostnad (3 affärer x $ 4 = $ 12, vilket är kostnaden för Advantage Planen varje månad)
Luta dig tillbaka och slappna av, du är klar!

Denna plan kan spara dig betydligt jämfört med andra mäklare. Om du hade 12 automatiska investeringar varje månad med Scottrade (en annan favorit av oss), skulle du betala $ 84 i handelsavgifter. Med Capital One ShareBuilder som skulle sjunka till bara $ 12, en besparing på $ 72.

Slutsats

Om du anser dig vara en dagförare, så är Capital One ShareBuilder inte online-mäklare för dig. Deras realtidsaffärer samt optionsavgifter till $ 9,95 (eller $ 7,95 med Advantage Plan) är inte attraktiva relativt andra online-mäklare.

Capital One ShareBuilder är dock ett bra alternativ om du vill skapa en enkel automatisk investeringsplan i ETF, Equities eller No Transaction Fee Mutual Funds. Genom att välja dessa kvalitetsinvesteringsverktyg kan du konfigurera automatiska uttag från olika källor för att ditt konto ska växa stadigt medan endast betalningsavgifter betalas från $ 1 till $ 4 beroende på vilket planalternativ du väljer.

Genom att konfigurera ditt konto med Capital One ShareBuilder Du kommer att kunna teoretiskt ersätta din finansiella rådgivare med egna färdigheter och Capital One ShareBuilder. Det är enkelt automatiserat system för att ständigt spara för pensionering utan att ungefär 1% avgift ges till din rådgivare årligen. Om du ställer in ditt SharBuilder-konto tar det inte mer än 20 minuter, och du behöver ingen extra pappersarbete än något annat finansiellt konto.

Intresserad av att öppna ett konto hos Capital One ShareBuilder? Om du öppna ett konto idag de kommer att ge dig en $ 50 konto bonus.