Skatteavdrag för frilansare: Hur sätter man sig upp för en stor återbetalning i april 💲💲💲

När jag började freelancing minskade skatter mig. Jag var plötsligt tvungen att räkna ut kvartalsfrister, huruvida jag skulle använda en EIN eller min SSN, och vilka avdrag jag kunde hävda.

Avdrag kan vara särskilt förvirrande eftersom det finns så många - och så många regler för var och en! Ignorera dem, och du kan sakna en stor återbetalning av skatt.

I mitt första år, till exempel, tog jag inte bort ett separat hemmakontor och missade chansen att hävda en bit av min hyran.

Börjar spåra dina avdrag nu innebär att du får de register du behöver i april för att få ut det mesta av din sparande potential. Den här guiden hjälper dig att göra anspråk på användbara avdrag för din frilansverksamhet, samtidigt som din IRS är lycklig.

Vad räknas som hemkontor?

Du kan eventuellt hävda en del av dina hemkostnader (tänk på hypotekslån, ränta, räkningar och reparationer) för ditt företag.

Det viktigaste kravet är du måste använda yvårt hemkontor uteslutande och regelbundet för arbete. Du kan inte hävda att din matsal är ditt kontor om dagen, eller dra av ett kontor du använder en gång i månaden.

Ett separat rum du arbetar på måndag till fredag, eller till och med en del av ett rum som är reserverat för ditt skrivbord och laptop, är mer sannolikt att vara ett självriskt hemkontor.

Vad ska man göra nu

Markera ditt kontorsutrymme. I rum som delar arbets- och bostadsutrymme, försök med att använda en ryggsäck eller rumsdelare för att skapa gränser.

Dessutom lär du dig hur du lägger in ditt fradrag. IRS har nyligen lagt till en förenklad uppsättning regler för att hävda ett hemkontor. Du kan välja att beräkna ditt arbetsutrymme kvadratfotprocent, behåll register över alla dina hemrelaterade utgifter och beräkna husets avskrivningar.

Eller du kan hävda upp till 300 kvadratmeter kontorsutrymme på 5 dollar per kvadratmeter. Om en metod inte fungerar för dig kan du byta nästa år.

Kan jag dra av min bärbara dator?

Dina arbetsmöbler, matta, skrivare och motivationsaffisch är också avdragsgilla delar av ditt kontor.

Återigen har du alternativ. Om du kan bevisa att du har använt ett nytt köp för företag mer än 50% av tiden kan du eventuellt dra av hela värdet omedelbart.

Fell kort eller har inte hållit användarrekord? Inga problem.

Du kan dra av en procentandel av priset på de flesta tekniska utrustning och möbler baserat på en fem- eller sjuårig avskrivningsskala (klicka här och bläddra till Tabell 4 för detaljer).

Vad ska man göra nu

Fråga en revisor om hur du spårar dina användningsandelar om du vill hävda hela nytt företagsutrustning.

Jag använder RescueTime på min dator, som skickar mig en produktivitetsrapport varje vecka. Detta kan eller kanske inte räcker för att övertyga regeringen, men register gör det åtminstone lättare för en CPA att avgöra vilken ytterligare åtgärd som ska vidtas.

Rider jag för företag eller nöje?

En semester är en chans att landa ett bra uppdrag, men att skriva en tidningsartikel utomlands betyder inte nödvändigtvis att du är på affärsresa.

De tumregel behöver du en affärsskäl att resa innan du bokar din resa. Försäljning av fotografier eller artiklar senare kommer inte retroaktivt att göra resan affärsrelaterad.

Planera en giltig affärsresa genom att planera rese-relaterade arbetsuppgifter eller konferenser.

Affärsaspekterna måste utgöra den främsta anledningen till resan. Om du planerar en semester på två veckor som innehåller en tre dagars konferens, kommer du förmodligen inte att dra av flygavgiften, även om du kan dra av konferensavgifterna.

Om din resa har en riktig affärsformål kan du dra av din flygbiljett, tågbiljetter, logi och mat, kemtvätt och annan normal kostnad. Du kan också dra din körsträcka för att resa till en tillfällig konsert (en som du förväntar dig att köra mindre än ett år).

Vad ska man göra nu

Planera dina affärsresor för resten av året. Om någon äger rum på bra ställen, ha det roligt!

Var noga med att hålla fasta gränser för vad som är affärer och vad som är personligt.

Ditt besök på MOMA för en konstmagasinuppgift räknas som en affärsutgift. Broadway visar att du deltog i din familj den natten, inte så mycket.

Om du är osäker, behåll tydliga register och fråga din revisor.

Om det är en affärsmiddag, kan jag få hummer?

Du gör en ansikte mot ansikte intervju över lunch. Om denna måltid är på Uncle Sams dime, kan du göra dig till den mest krävande maträtten på menyn? Kanske.

IRS tillåter dig vanligtvis att dra av endast 50% av måltiden eller andra affärsrelaterade underhållskostnader. Om du är på en snäv budget kan prix-fixemenyn på $ 95 fortfarande skadas.

Du kan inte heller hävda "överdrivna eller extravaganta" underhållningsavdrag. Det betyder inte att du aldrig kan dra av en fancy utflykt, men att underhållningen måste passa affärsevenemanget. Du kommer antagligen inte att intervjua en vistelse-hemma pappa på samma plats som en senator.

Vad ska man göra nu

Behåll de kvitton! Notera vem du var med och vilket syfte mötet serverade.

Vad är en "nödvändig" kostnad?

Många frilansare kämpar med imposter syndrom.När de läser IRS tillåter bara, Äordoniska och nödvändiga, Affärsavdrag, kan de andra gissa deras väg ut av pengar de förtjänar.

IRS definierar "Ännucessary" som "hjälpfullt och lämpligt", "och" uttrycker uttryckligen att “en kostnad behöver inte vara nödvändig för att anses nödvändig.”

Din organisationsprogramvara, månadsbladets abonnemang som inspirerar dig och din författares gruppmedlemskapsavgifter kan alla vara nödvändiga delar av hur du driver din frilansverksamhet.

Vad ska man göra nu

Don? T sälja dig kort! Hitta ett registersystem som fungerar för dig och lista allt som hjälper dig att få jobbet gjort.

Om skattesäsongen rullar runt och du är fortfarande inte säker på om en viss kostnad räknas, fråga en proffs. Chansen är att om du tror att något är en sann affärskostnad, kommer IRS också.

Din tur: Frilansare, vad gör du under året för att göra det lättare att hävda dina avdrag under skattesäsongen?

Detta inlägg utgör inte skatteråd. För specifika råd, vänligen se en skattesäljare.

Jessica Sillers är en frilansskribent som bor i Washington, DC-området. Hon är skriftlig om skatter, småföretag och karriärer för olika företag och webbplatser.