Hur man faktiskt vet vad som finns i hela din portfölj 💲💲💲

2013 var ett bra år för de flesta investerare, men det gör en ny utmaning för 2014 - förändringar i din portfölj som du nog inte ens vet om! Vi har tidigare pratat om hur tillgångsallokering är viktig för investerare, men nu är det sant mer än någonsin.

Varför? Förra året såg stora vinster på marknaden - men jag garanterar att inte allt i din portfölj steg jämnt. Som ett resultat är du förmodligen inte ordentligt tilldelad för marknaden i år.

Undersökande av min portfölj

Låt oss ta min portfölj till exempel. Här är min målfordelsfördelning och vad min portfölj var i början av 2013:

35% amerikanska storkapitalandelar
15% amerikanska småkapitalandelar
25% internationella aktier
5% REITs och fastigheter
10% globala obligationer
10% kortfristiga obligationer / likvida medel

Så vad hände i 2013? Amerikanska storkapitalandelar började springa och skedde min portföljfördelning. Dessutom hade jag några stora enskilda vinnare i det här segmentet, så det var verkligen allting. Jag sålde också många av mina obligationer tidigt 2013 i väntan på stigande räntor, vilket var en stor faktor för att undvika förluster också.

Så här ser min portfölj ut idag:

51% amerikanska storkapitalandelar
16% amerikanska småkapitalandelar
22% internationella aktier
4% REIT
1% globala obligationer
3% amerikanska bindningar
3% kontant

Hur man vet vad som finns i din portfölj

Det kan vara svårt att veta vad som finns i din portfölj eftersom du måste titta på hela din portfölj holistiskt. Problemet med att människor får sig in är att de tittar på varje konto enskilt istället för att titta på deras totala portfölj. Anledningen? Det är svårt.

De flesta mäklare sätter samman tillgångsfördelningen för varje konto individuellt i månadsrapporten, eller har den lättillgänglig online. Men ett konto spelar ingen roll. Du måste titta på alla dina konton tillsammans - IRA, 401 (k), mäklare, fastighetsinnehav och mycket mer. Det är det bästa sättet att få en sann bild av vad som finns i din portfölj.

Det enklaste sättet att göra detta (och det är det jag gör) är att använda fri programvara som Personal Capital. I din Personal Capital-instrumentpanel klickar du helt enkelt på Investeringar -> Allokering och det visar dig hur din portfölj bryter ner som helhet. Det här är det enklaste sättet att veta vad som finns i din portfölj.

Om du inte vill använda Personal Capital kan du skapa ett Excel-kalkylblad och kartlägga allt, men med Personal Capital är det mycket enklare och bekvämare (och det kostar detsamma).

Vart ska man åka ifrån - Rebalancing

Nu när du vet vad som finns i din portfölj, är det dags att återbalansera. Du bör sälja några av dina vinnare och köpa några av dina underfördelade tillgångar. Så, i mitt fall, säljer jag några av de stora amerikanska storaktiekapitalen som gjorde mycket bra förra året och köpte fler obligationer. Ett försiktighets varning är att obligationer fortfarande är en läskig investering när räntorna stiger, så jag fokuserar på globala obligationer och kortfristiga obligationer.

Vet du vad som finns i din portfölj? Har du återbalanserat sedan den stora igångkörningen förra året?